Seja bem-vindo ao eBook que vai ensinar, de forma didática e detalhada, tudo o que você precisa saber para conhecer a profissão de Trader!
Sumário
Operar no mercado financeiro está cada vez mais acessível. Hoje, mesmo de casa, é possível investir na Bolsa de Valores e até ganhar dinheiro desta forma. Parece o trabalho dos sonhos, correto? Mas isso já é uma realidade e tem nome: trader.
Há aqueles que são traders somente nas horas vagas para levantar uma renda extra, mas também existem pessoas que se dedicam integralmente a essa profissão, porque veem o potencial de ganho que ela proporciona. Então, sim, é possível trabalhar de onde quiser, viver como trader e obter lucro.
Para isso, a fórmula não é tão simples, pois demanda muita disciplina, equilíbrio psicológico e, claro, conhecimento de mercado. Mas, aqui, a nossa intenção é introduzir o leitor no universo do trader e aproximar a profissão de você!
O que faz um trader?
Quais ativos o trader pode investir na Bolsa?
Os tipos de trader
Conheças todas as operações
Como escolher a plataforma de trading?
Escolas de análises
Formas de representação
O trader é uma figura muito emblemática no mercado financeiro, afinal são eles os responsáveis por comprar e vender ativos na Bolsa, seja para terceiros ou para eles próprios como investidores. Esse profissional, basicamente, ganha dinheiro por saber a hora certa de comprar e vender ações, ETFs, dólar e qualquer outro ativo na Bolsa.
O trader, na maioria dos casos, é um autônomo, com um computador instalado em casa e que, por meio de uma plataforma, consegue acessar o ambiente da Bolsa de forma personalizada e realizar lucros em semanas ou até dias. Sim!
É possível ganhar milhares de reais em um dia. Claro que, para tanto, é preciso muita competência e sabedoria na hora de investir. Fazer trading é uma verdadeira arte. Essa atividade é considerada a mais arriscada no mundo dos investimentos. Da mesma forma que é possível lucrar muito em pouquíssimo tempo, o contrário também ocorre.
E é comum ouvir de traders experientes que é preciso saber perder dinheiro para ganhar muito. Manter a cabeça no lugar é um dos grandes desafios. Por isso, ser trader é conviver com prejuízos e lucros o tempo todo, o que explica a grande atração por esse mercado fascinante!
Seja bem-vindo ao eBook que vai ensinar, de forma didática e detalhada, tudo o que você precisa saber para conhecer a profissão de Trader!
Quais ativos o trader pode investir na Bolsa?
eBook online
CMO da Genial Investimentos
CMO da Genial Investimentos
O trader é uma figura muito emblemática no mercado financeiro, afinal são eles os responsáveis por comprar e vender ativos na Bolsa, seja para terceiros ou para eles próprios como investidores. Esse profissional, basicamente, ganha dinheiro por identificar o momento certo para comprar e vender ações, ETFs, dólar e qualquer outro ativo na Bolsa.
O trader, na maioria dos casos, é um autônomo que trabalha por meio de um computador ou smartphone e, através de uma plataforma profissional, consegue acessar o ambiente da Bolsa de forma personalizada e obter lucros em semanas ou até dias.
Claro, para tanto, é preciso consciência e disciplina na hora de investir. Fazer trading é uma verdadeira arte. Essa atividade é considerada a mais arriscada no mundo dos investimentos. Da mesma forma que é possível lucrar muito em pouquíssimo tempo, o contrário também pode ocorrer.
Por isso, é comum ouvir de traders experientes que é preciso saber perder dinheiro para ganhar muito. Manter a cabeça no lugar é um dos grandes desafios. Ou seja, ser trader é conviver com prejuízos e lucros o tempo todo, o que explica o interesse dos investidores por esse mercado!
Se quiser começar de forma simples a atuar como trader, você precisa de quatro coisas, no mínimo, para treinar, sentir o mercado e iniciar:
Diferentemente de muitas coisas que acontecem em nossas vidas, no mercado não temos o menor controle do que irá acontecer. Não importa quem você seja ou o quanto tenha estudado, não há nada que limite o mercado. Nada mesmo!
Segundo o trader profissional Fabricio Gonçalvez, quanto mais você se esforçar para dominar uma situação, pior ela ficará. Independentemente do que faça, não há garantias de sucesso em suas operações. Mesmo que você tenha conhecimento, recursos financeiros e tempo, algumas operações, aliás várias, serão perdedoras. Faz parte e ninguém, nem os melhores, conseguem evitar.
Como já mencionado, o mantra de um bom trader é: “Saiba perder dinheiro antes de lidar com lucros”. Ou seja, uma das virtudes de um trader de sucesso é entender que haverá perdas. É uma condição inerente à profissão. Os melhores traders já tiveram muitos prejuízos, mas foram resilientes.
Resiliência é a palavra-chave. Aprender a ressignificar os sentimentos causados pelos erros e perdas de dinheiro e assumir a responsabilidade sobre os atos talvez sejam as tarefas mais difíceis para o trader.
Por isso, é necessário ter um plano com regras bem definidas e cumpri-las. Saber quando descumprir as regras é uma característica a ser adquirida com o tempo. É muito raro ouvirmos das pessoas “Eu errei”. O mais natural é escutarmos: “Deu errado porque algo aconteceu.”. Tenha em mente que ninguém é culpado por seus resultados, a não ser você, e que o mercado não tem o menor conhecimento da sua situação financeira, do resultado das suas operações e muito menos da sua posição atual.
Culpar terceiros é uma forma de nunca olhar com objetividade para cada situação adversa. Acompanhar o mercado com 100% de objetividade é o que vai aliviar o seu psicológico. Objetividade é trabalhar com números exatos, o que vai ajudá-lo a estabelecer as regras das suas operações e, por meio delas, montar o plano de operações vencedor.
Essa característica vai lhe conferir confiança para entrar e sair de uma operação, pois a probabilidade positiva traz conforto para a mente aceitar perdas sabendo que os ganhos futuros compensarão esses prejuízos.
No Brasil, a Bolsa é centralizada, o que significa que os participantes negociam ativos em um único local.
As principais empresas do país estão listadas no mercado de ações da Bolsa, inclusive a própria B3, a Bolsa oficial do Brasil. O ambiente da Bolsa não negocia apenas ações de empresas, diversos outros produtos estão disponíveis para negociação tanto no mercado de Bolsa quanto no mercado de Balcão Organizado.
Alguns produtos derivam diretamente das ações, como as opções de compra e venda de ações. Esse tipo de derivativo é negociado no mercado de opções. Outros produtos derivam de outros instrumentos financeiros como os fundos de investimento e as debêntures. Estes possuem códigos próprios de negociação e são comercializados da mesma maneira que as ações.
De maneira geral, os ativos disponíveis para serem negociados na Bolsa são: ação, opção, BDR, CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários), FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios), FII (Fundo de Investimento Imobiliário), ETF (Exchange Traded Fund), Debênture, Nota Promissória, Direito de Subscrição, RCSA (Recibo de Carteira Selecionada de Ações) e POP (Proteção de Investimento com Participação).
São todos (entre empresas, fundos e pessoas físicas) que usam o mercado única e exclusivamente para realizar lucros com as oscilações de preço.
São os participantes que usam o mercado para se protegerem de oscilações de preço, por exemplo, quem tem dívida em dólar ou produção de café.
São participantes que usam o mercado para lucrar com a diferença de preços do mesmo ativo (ou de ativos correlacionados) negociado em locais diferentes.
Operam, exclusivamente, o capital da instituição e, grosso modo, tomam posições que possam proteger e que rentabilizar a carteira de títulos, crédito etc. O grau de exposição ao risco (volume) depende tanto do tamanho quanto da decisão gerencial de cada profissional.
Esses traders costumam tomar exposição direcional no mercado menores do que os traders de Tesouraria, ou seja, a maior parte das operações são efetivamente “travadas”.
Conhecidos como brokers, eles executam ordens, ou seja, não tomam decisões acerca dos investimentos.
São profissionais que realizam o intermédio entre a execução de ordens e o relacionamento comercial com clientes.
São aqueles que operam com recursos próprios. Este é o profissional que possui mais liberdade, pois todas as decisões e objetivos são estabelecidos por ele mesmo.
É a modalidade de trabalho que ocorre no prazo de, pelo menos, dois dias até 1 mês. Quem utiliza essa modalidade também se baseia na Análise Gráfica, em geral, utilizando gráficos diários. Tem como objetivo ganhos em torno de 5%, 6% e 8% em poucos dias.
O Swing Trade exige paciência, diversificação e estratégia bem definida. Opera-se menos vezes com o propósito de acertar o ponto exato de reversão dos movimentos. A liquidez dos ativos operados pode ser um pouco menor que no caso do Day Trade, mas também se exige uma boa liquidez dos papéis.
Essa modalidade de trade pode durar de 1 mês até 12 meses. Também é baseado em análise gráfica, sendo que os tempos gráficos mais comuns são semanais e mensais. Pode contar com a análise fundamentalista como aliada. Tem como objetivo ganhos acima de 10%, 15% e 20%.
Também exige bom conhecimento em análise gráfica e uma boa estratégia definida de forma antecipada. A liquidez dos ativos negociados pode ser bem menor que no caso do day trade e do swing trade, pois o investidor tem mais tempo para entrar ou sair de uma posição.
A negociação ocorre no mesmo dia, ou seja, o investidor nunca leva a operação para os próximos, sempre zerando a operação na mesma data em que foi iniciada. Não importa se ele compra na primeira hora do pregão e vende na última, ou se compra às 11h55 da manhã e vende às 11h59, ambas as operações são denominadas Day Trade.
O Day Trader utiliza basicamente a análise gráfica, com gráficos intraday de 15min, 30min e 60min (os mais comuns). Também opera ativos de alta liquidez, que possibilitam entradas e saídas rápidas. Sem correr o risco de não encontrar compradores ou vendedores quando quiser encerrar sua a operação. Precisa ter tempo disponível para operar no mercado, além de pagar uma tributação mais alta que as outras opções: 20% sobre o lucro, sendo que não há limite de isenção.
É a modalidade de negociação que envolve movimentos curtos com alvo pequeno. O objetivo é fazer dinheiro rápido. Nos EUA, essa modalidade é também chamada de trades de momentum, ou seja, traders que buscam capturar aqueles movimentos sequenciais de preço sem ficar muito tempo expostos no ativo.
A grande desvantagem do Scalping é que a relação risco/retorno não é muito maior do que 1/1. A compensação, via de regra, vem da eficiência. É comum obter taxas de acerto de 80/85%. Outra grande desvantagem é a necessidade do trader desenvolver uma habilidade a mais: agilidade. Você precisa ser extremamente ágil para conseguir operar Scalping.
O sistema possibilita a negociação de ações e outros ativos financeiros diretamente pela internet. Implantado em 1999, seu principal objetivo é facilitar o acesso ao mercado acionário e permitir que cada vez mais pessoas façam parte dele de forma simples e eficiente.
Antigamente, comprar e vender ações era algo mais complicado, geralmente o processo era efetuado por telefonemas para as sociedades corretoras e obrigatoriamente era necessário o intermédio de corretores que executavam as ordens. Como você pode perceber, era algo bastante trabalhoso e lento se comparado aos dias de hoje. Com a chegada do home broker, o processo ficou mais rápido e dinâmico.
É possível fazer uma operação diretamente no mercado em uma fração do tempo que se gastava antigamente. Além disso, ficou mais barato operar. No passado, os custos eram maiores, porque era necessário enviar ordens por meio das mesas de operações. Ainda é comum operar pelas mesas, mas agora existem outras maneiras. Isso tudo, atrelado ao aumento da oferta de produtos e da livre concorrência, fez com que os custos de operação caíssem consideravelmente.
Apesar de parecer algo complicado, o funcionamento é bastante intuitivo. Primeiro, você deve ser cadastrado em alguma corretora que ofereça os serviços de home broker. Atualmente, existe uma grande oferta de produtos no mercado, cabe a você pesquisar e decidir qual é o mais adequado às suas necessidades.
Com o cadastro feito e já apto a operar, você abre o sistema, que pode ser diretamente pelo site da corretora ou um aplicativo instalado no computador. A partir daí, todas as ordens de compra e venda que você enviar passarão pela corretora e serão retransmitidas diretamente ao sistema Mega Bolsa da Bolsa de Valores, tudo de forma muito rápida e fácil.
A Análise Fundamentalista funciona como uma ferramenta eficaz para que o investidor possa fazer um verdadeiro retrato de uma empresa listada em Bolsa de Valores e assim decidir se vale a pena investir no ativo. Por meio dela, o investidor avalia a saúde financeira das empresas, o cenário econômico em que elas estão inseridas e estipula um “preço justo” para as ações considerando o seu histórico e potencial de gerar valor no longo prazo.
O precursor dessa técnica foi Benjamin Graham. Ele defendia que o preço de uma ação deve refletir a expectativa de lucros futuros, tendo em vista seu fluxo de caixa em determinado momento. O grande objetivo da análise fundamentalista é lucrar na diferença de preço de compra e venda de ações com foco no longo prazo, estudando a situação da empresa e perspectivas conjunturais futuras.
Em uma tradução literal, significa leitura da fita. A técnica ficou conhecida dessa forma porque os traders liam as informações do mercado em uma fita de papel impressa em uma máquina chamada “Ticker Tape Machine”. A máquina era instalada nos escritórios e recebia os dados das negociações da Bolsa. Uma fita continha as seguintes informações: código da ação, quando foi negociada, uma seta indicando se o preço estava acima ou abaixo do último fechamento e a variação. Esses dados demoravam em torno de 20 minutos para chegar aos traders. Só por volta da década de 1960 as negociações da Bolsa de Nova York começaram a ser transmitidas em tempo real.
Hoje em dia, a técnica tem como objetivo principal reconhecer quais são os comportamentos dessa negociação e seus impactos nos preços e nos outros players do mercado. Os investidores devem ser capazes de ler os negócios fechados em conjunto com o processo de intenções do Book de Ofertas.
A análise técnica se refere ao modelo de análise de investimento que avalia instrumentos financeiros a partir de gráficos históricos. Atualmente, o modelo mais aceito é o de padrões gráficos e uso de indicadores técnicos. Muito do que é aplicado hoje na análise gráfica veio dos estudos de Henry Charles Dow, nos quais ele fala sobre a repetição dos movimentos históricos dos preços.
Assim, se você pretende utilizar a análise técnica para operar na Bolsa, precisa conhecer a teoria de Dow e o que ela aponta. A teoria de Dow é composta por uma série de axiomas propostos por Henry Charles Dow no começo do século XX, buscando explicar o comportamento do mercado de ações. Esses axiomas se tornaram tão bem aceitos e aplicáveis que até hoje são ensinados como porta de entrada para o mundo especulativo da Bolsa. A história mostra que a teoria de Dow foi adotada algum tempo após sua morte, em 1902.
Dow era colunista no jornal que ele mesmo fundou, o Wall Street Journal. Seus artigos abordavam diversos aspectos e diretrizes da vida do trader e sua compilação acabou emergindo como um guia para os profissionais da época. Por volta de 1922, os traders William Peter Hamilton, Robert Rhea e George Schaefer organizaram a base da teoria. A teoria se baseia em alguns pontos principais:
O que faz
um Trader?
Os tipos
de Trader
Conheças todas
as operações
Como escolher a plataforma de Trading?
Escolas de
Análises
“O trabalho em equipe é o combustível que leva pessoas comuns a atingir resultados descomunais”
Andrew Carnegie
“Teamwork is the fuel that allows common people to attain uncommon results”
A nossa satisfação para levar você ao mundo dos investimentos é enorme. Trabalhamos em conjunto alinhados a um único objetivo: proporcionar conteúdo didático sobre educação financeira a partir de uma experiência agradável de leitura. Adquirindo conhecimento, o seu dinheiro passa a ganhar vida e gera cada vez mais frutos!
O analista gráfico da Genial Investimentos, Igor Graminhani, dá algumas dicas essenciais para se tornar um trader de sucesso. Os pontos levantados pelo especialista servem tanto para profissionais que estão pensando em começar na profissão quanto para os mais experientes.
Para os que estão começando, ele indica operar os minicontratos de dólar por conta da alta liquidez, dos custos menores de corretagem e da chamada alavancagem, que possibilita movimentar contratos cheios com pouco dinheiro.
Abaixo, confira as principais dicas para ter sucesso como trader profissional: