Quais foram as ações com maiores dividendos de 2024?

Quem investe em ações com o objetivo de receber dividendos precisa prestar atenção às empresas que proporcionaram os maiores pagamentos desse provento em 2024. A informação é fundamental para tomar decisões mais estratégicas, certo?

Com os dados de distribuição, é possível identificar companhias consolidadas e com um histórico de bom pagamento de lucros — apesar de ele não ser uma garantia de ganhos futuros.

Você quer saber quais foram as ações que pagaram maiores dividendos em 2024? Continue a leitura, pois, nós, da Genial Investimentos, listamos as principais empresas neste post.

Confira!

O que são dividendos de ações?

Os dividendos são uma forma de provento, ou seja, um benefício distribuído por empresas ou fundos de investimento aos seus investidores. Eles representam uma parte dos lucros gerados ao longo de um período e são pagos em dinheiro, diretamente na conta do investidor.

Para que os dividendos sejam distribuídos aos acionistas, é preciso haver uma aprovação interna. No caso das empresas, essa decisão é tomada pelo conselho de administração. Após a aprovação, o pagamento é formalizado por meio de atas, comunicados e registros oficiais.

A frequência de distribuição pode variar. Companhias listadas na bolsa de valores seguem o que está estabelecido em seus estatutos, podendo realizar pagamentos mensais, semestrais ou anuais, por exemplo.

O valor dos dividendos é proporcional à quantidade de ações ou cotas que o investidor possui. Assim, quem tem uma participação maior em um ativo, recebe uma quantia mais elevada. É importante destacar que, para os dividendos serem pagos, a empresa ou fundo precisa ter lucros no período. Sem lucro, não há distribuição, certo?

Como descobrir quais ações pagam mais dividendos?

Para identificar as ações que oferecem os melhores dividendos na bolsa de valores, é preciso usar métricas que ajudam a avaliar o potencial de retorno e a consistência dos pagamentos. A principal delas é o dividend yield (DY), que mostra a relação entre os dividendos pagos e o preço atual da ação ou cota.

Um DY elevado indica que o investimento naquela ação pode gerar um retorno maior em dividendos. Outra métrica usada é o yield on cost, que considera o valor dos dividendos pagos em relação ao preço médio que o investidor pagou pelas ações.

Mais um indicador relevante é o payout, que representa a porcentagem do lucro líquido da empresa distribuído aos acionistas. Empresas com payout elevado geralmente direcionam grande parte de seus lucros aos investidores, enquanto o indicador mais baixo sugere a menor distribuição de dividendos.

Além dessas métricas, é importante analisar o histórico da empresa na distribuição de proventos. Companhias consolidadas em setores mais estáveis, como energia e bancos, costumam pagar dividendos mais robustos ou com maior frequência. A razão é que elas não costumam reinvestir uma parcela tão grande de seus lucros.

Em contrapartida, empresas em expansão tendem a priorizar o reinvestimento dos ganhos para crescer, o que pode limitar os pagamentos de dividendos. No entanto, essas companhias podem oferecer potencial de valorização das ações no longo prazo.

Por fim, é necessário lembrar que nenhuma métrica deve ser usada isoladamente. A análise deve considerar outros indicadores, o setor em que a empresa atua e o contexto econômico atual — e lembre-se de que não há garantia de distribuição.

Quais foram as ações com maiores dividendos em 2024?

Após entender mais sobre os dividendos, é o momento de conhecer as ações com maiores pagamentos desse provento em 2024.

Confira os dados das principais companhias!

Petrobras PN (PETR4)

A Petrobras se destaca como líder na distribuição de dividendos em 2024, mantendo-se no topo do ranking do Ibovespa — principal indicador da bolsa brasileira. Suas ações preferenciais (PETR4) apresentaram dividend yield de 13,49%, enquanto papéis ordinários (PETR3) tiveram DY de 12,88%.

Esse desempenho foi impulsionado por uma combinação de fatores. A valorização do dólar e o aumento no preço do petróleo, por exemplo, contribuíram diretamente para os lucros da companhia.

Além disso, o mercado reagiu positivamente à manutenção dos preços dos combustíveis, que não sofreram mudanças drásticas após alterações na gestão da empresa. Essa estabilidade dissipou temores de uma redução no preço da gasolina, que poderia ter impactado a rentabilidade.

Cemig (CMIG4)

No ranking de maior dividend yield em 2024 também está a Cemig (CMIG4), do setor de energia, com um DY de 12,83%. Empresas do setor elétrico, de maneira geral, são conhecidas por sua consistência na distribuição de proventos.

Nesse ano de referência, um dos fatores que contribuíram para o desempenho foi a baixa quantidade de chuvas no período, o que impactou o custo da energia. Com a elevação nos preços, as empresas do setor conseguiram obter ganhos mais elevados, favorecendo a rentabilidade e a distribuição de proventos.

BB Seguridade (BBSE3)

A BB Seguridade se destacou como a principal empresa do setor de seguros na bolsa de valores, sendo um dos segmentos favoritos entre os investidores que buscam rendimentos consistentes. Com um dividend yield de 7,88%, a companhia manteve sua tradição de distribuir proventos atrativos.

Em 2024, a empresa alcançou um lucro líquido ajustado de R$ 2,265 bilhões até o terceiro trimestre. O avanço foi motivado pelo aumento nas vendas de seguros, melhor desempenho das subsidiárias do grupo e pela redução de sinistros.

PetroReconcavo (RECV3)

Com um dividend yield de 6,71%, a empresa se destaca entre as boas pagadoras de dividendos. As ações da PetroReconcavo registraram ganhos consistentes durante 2024, mesmo diante de um cenário de queda nos preços do petróleo.

Tenha em mente que a estabilidade nos resultados operacionais é um fator relevante para a busca por um bom desempenho das ações. O movimento de alta costuma refletir o otimismo dos investidores sobre os resultados da companhia.

Banco do Brasil (BBAS3)

Com um dividend yield de 7,05%, o Banco do Brasil segue com resultados positivos também de forma consistente. Nos primeiros nove meses de 2024, por exemplo, ele registrou um lucro líquido ajustado de R$ 28 bilhões.

A performance foi impulsionada pelo aumento na margem financeira bruta e pelo controle de despesas. Assim, a instituição figura como uma das principais opções para investidores em busca de rendimentos consistentes, principalmente no longo prazo.

Taesa (TAEE11)

A Taesa, que é outra representante do setor de energia, apresentou um dividend yield de 7,46% em 2024. Assim como a Cemig, a empresa se beneficiou da elevação dos preços da energia, impulsionada pela baixa quantidade de chuvas ao longo do ano.

A alta impactou positivamente a receita das companhias do setor, contribuindo para sua rentabilidade e permitindo a distribuição de proventos aos investidores.

CSN Mineração (CMIN3)

A CSN MIneração (CMIN3) apresentou um dividend yield de 10,55%, apesar dos desafios enfrentados — como o registro de prejuízos e quedas em indicadores importantes. O resultado positivo foi impulsionado pelo aumento na venda de minério de ferro e cimento.

JBS (JBSS3)

Sendo uma das maiores empresas de alimentos do mundo, a JBS (JBSS3) apresentou um dividend yield de  8,03%. Em 2024, a companhia teve receita líquida de R$ 110 bilhões e distribuiu R$ 6,7 bilhões em dividendos.

O resultado refletiu a diversificação de negócios e o fortalecimento da presença global da empresa. A marca Seara, por exemplo, obteve avanços na margem operacional por conta do aumento da procura dos produtos in natura.

Além disso, a JBS Brasil obteve crescimento dos volumes exportados, especialmente carne bovina in natura, com maior demanda no Oriente Médio e Estados Unidos.

Por que observar a distribuição de dividendos?

Montar uma carteira focada em dividendos é uma estratégia comumente usada por investidores que buscam gerar esse tipo de fonte de renda recorrente. Um motivo é que as empresas que distribuem esse provendo com maior regularidade costumam ser mais consolidadas e ter lucros consistentes.

Desse modo, as companhias têm chances de apresentar menor volatilidade no longo prazo. A característica contribui, em alguns casos, para reduzir os riscos do investimento, em especial empresas menos suscetíveis a crises ou grandes quedas no mercado.

Você viu que companhias de setores mais estáveis, como energia e bancos, tendem a distribuir dividendos regularmente. Muitas delas têm lucros previsíveis e frequentemente reinvestem uma parte menor de seus lucros, o que permite pagar proventos aos acionistas.

Além disso, investir em empresas que pagam bons dividendos pode ser uma forma eficaz de alcançar a independência financeira. Ao receber esses proventos, o investidor tem mais uma possibilidade de obter renda passiva e reinvestir esse montante, aumentando seus aportes e acelerando a formação de patrimônio.

A prática ajuda a criar um ciclo de recebimentos, permitindo que o investidor atinja seus objetivos financeiros mais rapidamente. Contudo, vale lembrar que, embora os dividendos sejam uma estratégia de rentabilidade, resultados passados não garantem rendimentos futuros.

Por isso, é essencial que o investidor acompanhe os resultados das empresas e faça uma análise criteriosa do contexto econômico. A medida permite ajustar a sua carteira conforme necessário, diversificando os investimentos para mitigar riscos.