A possibilidade de lucrar com o pagamento de dividendos – ou com a distribuição de lucros – pelas companhias de capital aberto, chama a atenção dos mais diferentes tipos de investidores, afinal, ao adquirir uma ação, adquire-se também uma parte da empresa; se essa empresa cresce, seus ativos se valorizam, o que também gera retorno para os seus acionistas.

É importante lembrar de procurar boas ações para investir antes de olhar, propriamente, os dividendos pagos pelas empresas – até porque, geralmente, companhias estáveis oferecem bons retornos (e, consequentemente, bons dividendos).

Nesse artigo, você vai ficar por dentro das ações que mais pagam dividendos mensais para ficar de olho em 2022. Basta seguir a leitura!

Conheça o Dividend Yield das empresas

Dividendos representam uma parte do lucro líquido dividido entre os investidores de dada companhia. Existem empresas que, historicamente, pagam bons dividendos aos seus acionistas – o que faz com que muita gente invista visando justamente os dividendos.

Por isso é tão importante saber analisar se as companhias nas quais se pretende investir possuem um bom histórico de distribuição de lucros. Para isso, há o Dividend Yield (DY), um indicador utilizado para comparar, anualmente, quanto uma companhia paga em dividendos em relação à cotação de suas ações.

Geralmente, empresas que pagam bons dividendos possuem um Dividend Yield anual de, pelo menos, 5%. Mas isso não deve ser o único critério de análise: por ser inversamente proporcional à cotação das ações, quando está muito alto, o DY pode indicar uma queda no valor das ações daquela empresa.

Para calculá-lo, basta dividir o valor do dividendo pago por ação pela cotação atual do papel – e multiplicar por 100:

 DY = dividendo pago por ação / preço da ação X 100.

Por exemplo: uma ação cotada a R$ 10,00 que, nos 12 últimos meses pagou aos seus acionistas o dividendo de R$ 0,80, possui um DY de 8%.

Ações que pagam dividendos mensais

Empresas que pagam dividendos de forma regular podem ser consideradas estáveis e sólidas, pois imagine que, se possuem um fluxo de caixa consistente e finanças equilibradas, é de se esperar que apresentem, também, bons lucros. Na maioria das vezes esses papéis apresentam cotações menos voláteis, oferecendo menos riscos em comparação a outras empresas.

Para 2022, analistas projetam que os investidores devem ficar de olho em empresas que paguem um dividend yield acima de 9,25% ao ano e JCP (Juros sobre Capital Próprio).

Logo abaixo, você confere as principais companhias dessa lista:

CompanhiaTickerDY (potencial)Valor por ação (potencial)
Plano & PlanoPLPL313,8%R$ 0,45
Banco do BrasilBBAS313,2%R$4,30
Engle BrasilEGIE311,1%R$4,40
UsiminasUSIM511,1%R$1,64
BradescoBBDCA10,5%R$ 2,18

Veja, também, as 10 empresas que possuem um histórico de pagamento de dividendos interessante:

CompanhiaTickerDY (potencial)
Comgás – Companhia de Gás de São PauloCGAS59,60
SLC AgrícolaSLCE39,15
FerbasaFESA48,99
Magnesita RefratáriosMAGG38,95
Cia HeringHGTX38,85
TaesaTAEE118,25
Magazine LuizaMGLU38,23
QualicorpQUAL38,11
Engie BrasilEGIE37,68
Estácio ParticipaçõesESTC37,58

Vantagens de investir com foco em ações que pagam dividendos mensais

As vantagens de investir com foco em ações de empresas que distribuem dividendos são muitas, mas, antes de qualquer coisa, é importante que o investidor saiba que operar na Bolsa de Valores envolve riscos – uma vez que o mercado financeiro é volátil e sofre influência do cenário macroeconômico e político interno e externo.

Além disso, é fundamental ter clareza do perfil de investidor e dos objetivos que se pretende alcançar com os investimentos, o que possibilita ao investidor minimizar riscos, montar uma carteira de investimentos adequada às suas características e tomar decisões assertivas.

Com isso em mente, confira abaixo as principais vantagens de investir com foco em dividendos:

Lucrar por meio da renda passiva

O que nada mais é do que fazer o seu dinheiro trabalhar para você. Investir, por si só, é uma forma de gerar renda passiva e contar com a possibilidade de incrementar seus rendimentos mensais – e por meio do recebimento dos dividendos, é possível alcançar esse objetivo.

Isenção do Imposto de Renda

Os lucros obtidos por meio dos dividendos pagos por uma companhia são totalmente isentos do IR (Imposto de Renda) até o momento. Apesar disso, vale lembrar que os investimentos devem constar na declaração do imposto de renda anual.

Diversificação da carteira de investimentos

Investir em companhias que pagam dividendos é uma boa oportunidade para montar uma carteira de investimentos diversa, reduzindo os riscos provenientes do mercado de ações e potencializando as chances de obter melhores rendimentos.

Liquidez

Geralmente, esse tipo de aplicação possui uma boa liquidez, ou seja, é possível vender os papéis com facilidade – no entanto, o investidor não receberá mais os dividendos pagos pela companhia, e os lucros obtidos por meio da venda das ações contarão com a incidência de Imposto de Renda.

Antes de começar a montar a sua carteira de dividendos, lembre-se de observar o dividend yield, o histórico dos lucros e a saúde financeira da companhia. Fazendo isso – e acompanhando o mercado financeiro sempre que possível -, você torna suas decisões cada vez mais assertivas.

Agora que você já sabe quais ações prometem pagar bons dividendos ao longo de 2022, conte para a gente se essas informações foram úteis para você deixando um comentário aqui no blog!

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