O mercado brasileiro de seguros cresceu 12,1% no último ano, arrecadando R$ 270,1 bilhões em 2019. Muitas empresas acompanharam o momento positivo do setor, como a Wiz Seguros (WIZS3), que, no período, aumentou seu lucro líquido em 21,3%, chegando a R$ 223,7 milhões. 

A Wiz Seguros faz parte da Carteira Genial Micro Caps+ do mês de maio e é recomendada pelos nossos analistas. É uma das empresas com valor de mercado de até R$ 2 bilhões, e seu volume financeiro médio nos últimos três meses esteve acima de R$ 500 mil.

Se você tem dúvidas sobre o que são ações e sobre como investir nesse mercado, não pode deixar de ler este post. Vamos falar sobre as oportunidades que as small caps oferecem e apresentar a Wiz Seguros, seus últimos resultados, o desempenho na Bolsa e por que acompanhar esse ativo.

Quem é a Wiz Seguros?

Considerada como o braço de seguros da Caixa Econômica Federal (CEF) e do Banco Inter, a Wiz Seguros é uma empresa brasileira criada em 1973. Está presente em mais de 400 municípios do país, com 2.300 empregados e oito unidades de negócios. O nome Wiz Seguros passou a ser usado em 2017 com o lançamento da nova marca, após o reposicionamento de mercado da antiga Par Corretora.

O IPO (Initial Public Offering) da Wiz Seguros foi realizado em 2015 e teve captação de R$ 602,8 milhões via abertura de capital. A Wiz atua diretamente no mercado de balcão da Caixa Seguradora e como parceira na comercialização de produtos de consórcios da subsidiária da CEF.

Fora do ecossistema da Caixa, a Wiz possui canais remotos de venda e renovação de seguros financeiros, comercializa produtos de riscos especiais para outras organizações e ainda atua na gestão de documentos em pós-venda, oferecendo mão de obra especializada para seus clientes.

A Wiz possui exclusividade para vender os produtos de seguros da Caixa até fevereiro de 2021. Após esse período, será aberto um processo competitivo com a participação de outras empresas do setor. Mesmo que a Wiz vença, o comissionamento das vendas será menor.

Com o Banco Inter, a empresa possui uma fatia de 40% na Inter Seguros, o que lhe garante acesso a mais de 5 milhões de clientes do banco digital.

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Resultados da Wiz Seguros

Como citamos, os números de 2019 da Wiz Seguros foram positivos, os melhores desde sua criação em 1973, segundo a companhia. No período, o Ebitda (lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização) registrou aumento de 25,1% na comparação com o ano anterior, atingindo R$ 395,2 milhões.

A margem líquida no acumulado do ano foi 1,3% maior que 2018, chegando a 32,8%. A receita líquida cresceu 16,6%, foi de R$ 585 milhões, em 2018, para R$ 681,9 milhões, em 2019.

Já os dados do primeiro trimestre de 2020 revelam que, embora a receita bruta da Wiz Seguros tenha crescido 10% em relação ao mesmo período de 2019, chegando a R$ 190,7 milhões, o Ebitda registrou queda de -10,7% no 1T20, ou seja, R$ 87,8 milhões. O lucro líquido no mesmo período caiu -9,9% em relação ao 1T19, perdendo 6,6 p.p. em margem líquida no período, passando de R$ 56,6 milhões para R$ 51 milhões.

Na B3, o desempenho do papel WIZS3 tem sido inferior ao Ibovespa desde seu lançamento em 2015. Na comparação com o índice SMALL (SMLL), referência para as small caps na Bolsa, o WIZS3 também apresenta performance inferior desde o lançamento. Entretanto, para alguns analistas, este pode ser o momento de comprar uma boa empresa por preços atrativos.

Comparativo WIZS2 x SMLL x Ibovespa
WIZS3 vs. SMLL vs Ibovespa (ref. 13 maio/2020
Fonte: Economatica

Mercado de seguros

A crise desencadeada pela paralisação das atividades econômicas frente ao avanço da Covid-19 afetou economias e, consequentemente, a vida das pessoas em todo o mundo. Mas toda crise vem acompanhada de lições. Neste caso, não é diferente. Um dos ensinamentos que o momento atual traz para milhares de pessoas ao redor do mundo é a importância de ter um planejamento financeiro e mecanismos de proteção ao patrimônio, como os seguros.

Se essa oportunidade irá se converter em crescimento do setor, ninguém pode afirmar. Afinal, outros fatores, como o aumento do desemprego, também afetam a capacidade financeira das famílias. Mas ao evidenciar a necessidade dos seguros para nos protegermos de imprevistos, a crise demonstra potencial de longo prazo de educar o consumidor sobre esses produtos.

Para além da crise, há de se considerar ainda que o mercado brasileiro de seguros vive, há alguns anos, um momento de grande inovação, com a oferta de produtos mais diversificados e personalizados ao consumidor, acompanhando as tendências globais do segmento.

Em plena turbulência econômica, não é possível precificar o impacto da crise atual para o mercado de seguros, mas os investimentos em tecnologia e a maior consciência do consumidor sobre a importância dos seguros devem favorecer a solidez deste mercado no longo prazo.

Por que investir em small caps?

As small caps, como a WIZ3, são ações de empresas menores, com valor de mercado abaixo de R$ 2 bilhões. Uma das grandes vantagens desse tipo de ativo é o seu potencial de valorização, pois, em geral, esses papéis são negociados a preços mais baixos que podem ser impactados por inúmeros eventos.

A desvantagem dessa classe de ativo é a baixa liquidez, pois possui um volume de negociação menor no mercado. Logo, uma boa estratégia para adquirir small caps deve considerar o papel como um investimento de longo prazo em que os ganhos podem ser maiores, mas sem a necessidade de muita liquidez.

Para comprar WIZ3, basta acessar o home broker da Genial Investimentos pelo portal ou app da corretora. Além de abrir a conta gratuitamente, os clientes da Genial têm acesso a relatórios, análises técnicas e assessores de investimentos para esclarecerem dúvidas e receberem recomendações.

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Publicado por Genial Investimentos

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