ETFS de criptomoedas: o que são e os principais disponíveis

Os ETFs (Exchange Traded Funds) de criptomoedas são um fundo de investimento que pode ser negociado na bolsa de valores como uma ação. Eles funcionam como qualquer outra movimentação – reunindo recursos de diversas pessoas investidoras e replicando índices referenciais. 

A nova tendência do mercado

As ETFs de criptomoedas capturaram a atenção de todos os tipos de investidores – desde investidores de varejo individuais que procuram um comércio home run até grandes instituições que lançam seus próprios fundos de criptomoedas. 

Investidores de capital de risco despejaram quase US$ 33 bilhões em startups de criptomoedas e blockchain em 2021, de acordo com um relatório do gerente de ativos digitais Galaxy Digital.

Alguns investidores obtiveram retornos mais concretos ao investir desde o início em criptomoedas, mas essa indústria ainda é muito recente. 

Há um grande potencial de ganhos, mas também há potencial para grandes perdas de investimento. A volatilidade selvagem que retornou no final de 2021 e início de 2022 é uma prova disso.

É por isso que investir em ETFs de criptomoeda (fundo negociado em bolsa) pode fazer mais sentido. Em vez de tentar escolher uma criptomoeda vencedora, um ETF pode gerar exposição de investimento a uma cesta de criptomoedas e à tecnologia blockchain subjacente em que são construídas.

O que são os ETFs de criptomoeda?

Um ETF de criptomoeda é um tipo de fundo de investimento que pode ser comprado como uma ação, conhecido também como fundos de índices.

É uma maneira rápida e fácil de diversificar, pois, a maioria dos ETFs de criptomoedas investe em um grupo de ações, títulos e/ou outros ativos – neste caso, criptomoedas e empresas relacionadas envolvidas em seu desenvolvimento.

Um fundo negociado em bolsa de criptomoedas (ETF) é um fundo que consiste em criptomoedas. Enquanto a maioria dos ETFs rastreia um índice ou uma cesta de ativos, um ETF de criptomoeda rastreia o preço de um ou mais tokens digitais. 

Com base nas vendas ou compras dos investidores, o preço das ações dos ETFs de criptomoedas flutua diariamente. Assim como as ações ordinárias, elas também são negociadas diariamente.

Quais ETFs de criptomoedas estão disponíveis na bolsa? 

O mercado brasileiro também conta com ETFs de criptomoedas na bolsa de valores, sendo elas cinco que estão no mercado: 

Hashdex Nasdaq Crypto Index Fundo de Indice (HASH11)

O ETF de criptomoedas procura rastrear o Nasdaq Crypto Index. 

O NCI foi projetado para fornecer uma representação precisa do mercado de criptomoedas investível para instituições. Sua metodologia exclusiva ajusta o peso e o número de ativos constituintes para evoluir com o mercado emergente de classe de ativos criptográficos.

O objetivo de investimento do ETF do Hashdex Nasdaq Crypto Index é acompanhar os resultados do investimento, antes de impostos e despesas, do Nasdaq Crypto Index, composto por ativos criptográficos de grande capitalização ponderados pelo mercado.

A sua taxa de administração é de 1,3% ao ano e possui um patrimônio líquido de R$2,835 bilhões.

QR CME CF Bitcoin Reference Rate (QBTC11)

O ETF de criptomoedas do Bitcoin é um índice de referência diário que reflete o preço de contratos futuros de Bitcoin. Esse ETF investe o patrimônio do investidor em Bitcoin por meio das cotas de fundo de investimento que refletem a rentabilidade variável do índice.  

Visando dar responsabilidade pela negociação e segurança das transações, o QBTC11 foi criado pela QR Asset Manegement, sendo o primeiro da América Latina a ter o Bitcoin como índice. 

Isso fez com que a comercialização dos criptoativos fosse acelerada. Com isso, as transações e negociações desse ativo na bolsa ganharam grande influência na Bolsa de Valores brasileira.  

A sua taxa de administração é de 0,75% ao ano e possui um patrimônio líquido de R$277,4 milhões.

ME CF Ether Reference Rate (QETH11)

O fundo QR CME CF Ether Reference Rate é gerenciado pela QR Asset Management, gestora de recursos da holding QR Capital e é um ETF que replica o desempenho do índice CME CF Ether Reference Rate, da Bolsa de Chicago. 

O QETH11 é o primeiro fundo brasileiro com exposição total ao Ethereum, uma das maiores criptomoedas ativas ao lado da Bitcoin. 

Isso torna o investimento em cripto ativos mais acessíveis no mercado brasileiro e faz com que o investidor tenha mais autonomia para desenvolver suas estratégias de ganho. 

Por ser um ativo mais consolidado e com bons casos de uso nas finanças descentralizadas (DeFi), se tornando uma ótima opção de investimento. 

A sua taxa de administração é de 0,75% ao ano e possui um patrimônio líquido de R$203,49 milhões.

Hashdex Nasdaq Bitcoin Reference Rate (BITH11)

O BITH11 é o índice Hashdex Nasdaq Bitcoin Reference Rate também presente na bolsa de valores, com concentração no Bitcoin. Foi lançada para concorrer com os ETFs de criptomoedas do Ethereum. 

O índice de referência desse cripto ativo tem o mesmo indicador da parceria entre a Hashdex e Nasdaq que indica o fundo de índice Ethereum. 

O BITH11 é administrado pela corretora XP investimentos, contando com empresas grandes como Itaú BBA e Genial Investimentos. 

Foi o primeiro ETF de criptomoedas com foco exclusivo em Bitcoin. 

A sua taxa de administração é de 0,7% ao ano e possui um patrimônio líquido de R$146,7 milhões.

Hashdex Nasdaq Ethereum Reference Price Fundo de Índice (ETHE11)

O ETHE11 é o fundo de índice Hashdex Nasdaq Ethereum Reference Price que foi desenvolvido com o objetivo de acompanhar o preço de referência da criptomoeda Ethereum. 

Essa ETF de criptomoeda Ethereum é gerido pela Hashdex, que foi a responsável pelo lançamento dos primeiros ETFs de criptomoedas no mercado brasileiro o HASH11. A empresa se tornou referência no cenário mundial de índice de cripto ativos.  

O ETF se destaca pela exposição 100% ao Ethereum, assim como a QETH11, sem outras criptomoedas presentes na carteira. 

A sua taxa de administração é de 0,7% ao ano e possui um patrimônio líquido de R$154,45 milhões.

Como investir em ETFs de criptomoeda pela bolsa de valores 

Para começar a investir em ETFs de criptomoedas é preciso inicialmente abrir uma conta em alguma corretora brasileira, uma vez que esses ativos são negociados na bolsa de valores. Para o cadastro é preciso dos documentos básicos como CPF, RG ou CNH e alguns dados bancários. 

Após o cadastro e aprovação basta transferir o montante para a plataforma escolhida, encontrar o ETF na plataforma de negociação e então realizar a compra. 

Por serem negociados na bolsa de valores, o investidor deve arcar com as taxas cobradas por conta das operações de compra e venda de ações como também as taxas administrativas. 

Quais as vantagens de investir em ETFs de criptomoedas? 

Os ETFs de criptomoedas são uma classe de ativos nascente e, dada a incerteza regulatória, seu mercado ainda está sendo definido. 

Mas eles podem ser um dos melhores instrumentos para possuir criptomoedas. Alguns dos benefícios de possuir ações em ETFs de criptomoedas são os seguintes:

• Exposição as criptomoedas sem despesas adicionais de propriedade.
• Acessibilidade a pequenos e médios investidores de criptomoedas.
• Maior diversificação e possibilidades de investimentos. 
• Liquidez diária. 
• Praticidade e facilidade em não precisar abrir contas em diferentes corretoras e se preocupar com chaves privadas. 
• Acompanhamento da valorização do mercado. 

As criptomoedas ainda são uma classe de ativos muito nova, e os ETFs focados nelas são ainda mais jovens. Como em qualquer classe de ativos emergente, espere muita volatilidade – tanto nas próprias criptomoedas quanto nas empresas focadas em seu desenvolvimento.

Se você decidir investir, tenha em mente dois pontos importantes. Mantenha qualquer aposta pequena e mantenha o foco no potencial de longo prazo da criptomoeda e da tecnologia blockchain em geral.

E você, já conhecia os ETFs e como investir? Conta para a gente nos comentários!