Trader: o que é, quanto ganha e como se tornar um? 

Muitos termos presentes no mercado financeiro são provenientes de línguas estrangeiras, principalmente de origem norte-americana. Isso porque o mercado estadunidense é o maior do mundo e um dos mais antigos, contando com158 milhões de investidores, segundo o site Poder360.  

Palavras como spread, benchmark, entre muitas outras, são bastante utilizadas na bolsa de valores. Esse é o caso do termo trader — você sabe o que significa esse termo? Entendê-lo ajuda você a encontrar estratégias que podem resultar em eventuais ganhos no mercado financeiro. 

Ficou curioso e quer conhecer mais? Então acompanhe este post e saiba o que é trader, os tipos existentes e quanto ele ganha! 

O que é trader?  

Um trader é a pessoa ou empresa que busca ganhar dinheiro avaliando o momento ideal para realizar compras e vendas no mercado financeiro, no curto ou curtíssimo prazo, com duração de até mesmo minutos ou segundos. Seu objetivo é lucrar em poucos dias ou semanas — e até mesmo no mesmo dia, no caso do day trade.  

Para alcançar seus objetivos, o trader se baseia na oscilação de preços e pode ter lucro ou prejuízo com a diferença nas cotações causada pela volatilidade presente no mercado de renda variável. Por essa razão, no Brasil, ele também é chamado de especulador. 

Vale destacar que a especulação é considerada uma atividade arriscada no mercado de investimentos. Afinal, da mesma forma que é possível lucrar em pouquíssimo tempo, o contrário ocorre em mesmo grau, com risco de prejuízos significativos e rápidos.  

Um dos pontos principais a saber sobre o tema é que especulação não é uma aposta. Ela demanda estudo e experiência para manejar o risco e aumentar a chance de sucesso. Do contrário, as perdas podem ser muito maiores do que os ganhos. 

Ademais, os traders são considerados essenciais para o mercado, sendo responsáveis por grande parte da liquidez. A razão disso é que eles realizam operações constantes em diferentes tipos de ativos e derivativos — como ações, opções, contratos futuros, fundos imobiliários e commodities.   

Um ponto interessante é que alguns traders realizam negociações como uma forma complementar de renda, outros se valem dessa prática como uma profissão. Logo, não são somente pessoas físicas que se dedicam à especulação — empresas podem operar em busca de ganhos rápidos.  

Por fim, é comum confundir as palavras trade e trader, mas cada uma tem o seu significado, sendo importante diferenciá-las.  

No caso, trade significa troca e, na bolsa de valores, representa a compra e venda de ativos e derivativos financeiros. Já, trader, é o agente por trás da operação, no caso a pessoa que está fazendo o trade/operação. 

Como atua um trader?  

Sabendo o que é um trader, é possível que você tenha curiosidade para entender como ele atua no mercado financeiro. Na prática, suas operações envolvem uma combinação complexa de análise técnica, estratégia, gestão de riscos e psicologia do trading. 

A seguir, entenda cada um dos pontos que o trader deve considerar em suas transações! 

Análise de mercado 

A atuação de um trader começa com uma análise abrangente dos mercados financeiros, o que ajuda a identificar tendências, suportes, resistências e possíveis pontos de entrada e saída. Essa atividade inclui a interpretação de gráficos de preços, uso de indicadores técnicos e a análise de padrões de preços passados. 

Estratégias de negociação 

Com base na análise, o trader desenvolve e seleciona estratégias de negociação que ajudam a determinar como ele abordará diferentes situações de mercado. Cada ação dele no mercado exige a definição de critérios específicos para entrada e saída de posições. 

Na maioria absoluta dos casos a análise se concentra em: 

• 1) Análise técnica: que consiste em analisar os gráficos e tirar informações de operações a partir deles e é mais utilizada por ser “mais didática”. 

• 2)Análise de Fluxo ou Tape Reading: consiste em analisar em como a interação de compradores e vendedores está influenciando no preço do ativo e a partir daí o trader consegue identificar a entrada. 

• 3) Análise de contexto: neste caso o trader absorve enorme quantidade de informações, como notícias, indicadores econômicos e quaisquer variáveis macroeconômicas que possam impactar o ativo operado.  

Vale ressaltar que não existe uma técnica perfeita, mas sim aquela que o trader mais se identifica.  

 Existem também os traders mais experientes que conseguem mesclar todas as técnicas citadas acima. 

Plano de gerenciamento de riscos 

Um trader bem-sucedido costuma atribuir grande importância ao gerenciamento de riscos, com objetivo de preservar o capital e minimizar riscos excessivos. Desse modo, ele determina o tamanho adequado das posições com base no capital disponível e define níveis de stop loss para limitar as perdas, por exemplo. 

Psicologia do trading 

A psicologia desempenha um papel crucial no dia a dia dos traders. Afinal, esses indivíduos precisam controlar emoções como ganância e medo, pois esses sentimentos podem levar a decisões impulsivas. Manter a disciplina, a paciência e a objetividade se tornam fundamental para buscar o sucesso na especulação. 

Execução de ordens 

Após a análise e o planejamento, o trader executa ordens por meio de uma plataforma de negociação, que precisa estar no tempo adequado. Essas ordens podem ser de compra, quando se espera que o ativo valorize, ou de venda — quando há expectativa de que o ativo desvalorize.  

Acompanhamento contínuo 

Após a execução da ordem, o trader monitora de perto suas posições. Essa prática envolve observar como o mercado se comporta em relação à análise inicial. Dessa forma, se as condições se desviarem do esperado, o especulador pode ajustar sua estratégia ou sair da posição. 

Aprendizado e adaptação 

O mercado financeiro é dinâmico. Diante disso, novas informações, eventos econômicos e mudanças nas condições do mercado exigem uma abordagem flexível e uma constante busca por novas estratégias e insights. Dessa maneira, um trader está sempre em processo de aprendizado e adaptação.  

Avaliação de desempenho 

Após as operações, os traders avaliam seu desempenho, o que envolve analisar as negociações passadas, identificar o que funcionou e ajustar suas estratégias conforme necessário. Aqui, o aprendizado contínuo é fundamental para melhorar a consistência e a eficácia das operações. 

Quais são os tipos de trader existentes?  

Como você viu, existem traders que atuam como pessoa física e aqueles que trabalham profissionalmente — mas esses não são os únicos tipos de especuladores. A forma de atuação do trader pode ser dividida em diferentes categorias, dependendo de seu estilo operacional. 

Confira, a seguir, quais são as principais características dos traders no mercado! 

Brokers  

É chamado de broker o trader responsável por executar as ordens dos clientes de uma corretora de valores. Ele costuma trabalhar em uma mesa de operações e não tem o hábito de criar estratégias e nem tomar decisões, operando apenas de acordo com o que é solicitado.  

No entanto, em situações pontuais, a depender da decisão do cliente ou de um direcionamento nesse sentido, o broker poderá ter uma atuação com maior autonomia. De toda forma, ele deve agir com rapidez, seguindo o plano de ação definido por um terceiro.  

Sales trader  

O sales trader media as negociações com os clientes, tendo uma atuação mais voltada para a parte comercial. Consequentemente, além de executar as operações, esse tipo de profissional oferece oportunidades caso o cliente tenha dúvidas e demonstre interesse nesse sentido.  

Dessa forma, sua atuação é feita de modo a intermediar os trades e ofertar estratégias para execução das ordens de compra e venda. Contudo, via de regra, o sales trader costuma atuar pautado no alinhamento determinado pelo cliente.  

Trader institucional  

O trader institucional é o especulador contratado por instituições financeiras. Usualmente, ele desempenha sua atividade de forma limitada às estratégias definidas pela instituição em que trabalha.  

Portanto, determinadas questões são referenciadas pela instituição, como: 

• tamanho da posição; 

• grau de exposição no mercado; 

• prazo das operações; 

• máximo de lotes; 

• ativos e derivativos que serão operados.   

Trader autônomo  

Por sua vez, o trader autônomo é o especulador que opera com seus próprios recursos, preferências e estratégias. Como você entendeu, ele pode fazer dessa atividade a sua principal fonte de renda, ou apenas complementá-la, caso exerça outra profissão.  

Muitos deles adquirem estratégias prontas para operar no mercado. Já outros tentam elaborar as próprias técnicas ou buscam em carteiras recomendadas um norte para aumentar as chances de êxito em suas operações.   

De todo modo, o potencial de sucesso do trader dependerá de um bom manejo dos riscos. Logo, é preciso controlar os riscos das operações de maneira a buscar reduzir os prejuízos e aumentar as chances de ganhos, de forma que um compense o outro.  

Por que o trader esportivo não entra nessa classificação?  

Fora das classificações que você acabou de conhecer, há o trader esportivo. Você não verá essa categoria entre os tipos de especuladores do mercado financeiro, já que as operações incluídas nela não são realizadas na bolsa de valores, com ativos e derivativos.  

Na verdade, essa atividade está mais relacionada à ideia de aposta, pois o termo trader esportivo é utilizado para denominar os clientes de casas de jogos que envolvem eventos desse setor. Nesse caso, a pessoa pode fazer uma aposta com base em suas expectativas sobre os resultados de partidas de futebol, basquete, luta livre, corrida e outras modalidades.  

Embora a modalidade não seja ilegal, é preciso ter em mente que existem casas de apostas operando sem observar os devidos regulamentos e sem autorização. Ademais, diversas opções disponíveis para brasileiros são, na verdade, estrangeiras — reduzindo a proteção. 

Então o conceito de trade sem relação com apostas se refere às operações feitas na bolsa de valores. Nessa situação, diversos órgãos atuam para dar transparência e segurança no mercado — como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e a B3 (bolsa brasileira).  

Quais as principais estratégias de trader?  

Para saber mais sobre a atividade de trader regulamentada no mercado financeiro, confira agora as principais estratégias utilizadas de acordo com o prazo de duração das operações!  

Day trade  

A operação de day trade é a mais dinâmica encontrada no mercado. Nela, o operador abre e encerra uma posição no mesmo dia. Desse modo, não importa se a operação durou o dia todo, horas, se foi feita em minutos ou em segundos — basta que tenha iniciado e fechado no mesmo pregão.  

Por conta do prazo, o day trade é um tipo de negociação que exige muita concentração e agilidade do especulador. Isso porque em questão de segundos o cenário do mercado pode mudar — e saber o momento exato de abrir e encerrar um trade é determinante para as chances de sucesso da operação.  

Por não manter a posição por mais de um dia, o day trader costuma acompanhar o mercado por mais tempo, tendo atenção a cada movimento para aproveitar as oportunidades. Portanto, ter bastante conhecimento de bolsa e estratégia é fundamental para o êxito no day trade.  

Swing trade  

Já o swing trade é um tipo de operação mais espaçada, que acontece entre dias ou poucas semanas. Na prática, o swing trader se vale de tendências de curto prazo, identificadas em gráficos, para se posicionar no mercado.   

Como elas são realizadas em um tempo maior, o número de operações costuma ser menor que no day trade. Além disso, é esperado que a atividade não exija passar tantas horas seguidas acompanhando a bolsa.  

Dessa maneira, o swing trade tende a ser preferido por quem já exerce uma atividade profissional e não conta com muito tempo para se dedicar ao mercado. Mas, de forma semelhante ao day trade, ele também demanda paciência e disciplina para alcançar os resultados positivos.  

Position trade  

No position trade, as operações objetivam a manutenção de uma posição no mercado por um período ainda maior que no swing trade — usualmente, em semanas ou meses. Nesse caso, o especulador utiliza dados e análises que tendem a levar mais tempo para se concretizar.  

A premissa principal do trader nessa estratégia é aproveitar tendências de alta ou de baixa, para que os eventuais lucros sejam maiores. Assim como o swing trade, o position não demanda focar diariamente na variação dos preços, o que traz mais flexibilidade a esse tipo de especulação.  

Apesar de o position trader poder se valer da análise gráfica para fazer suas previsões, muitos utilizam determinados indicadores de análise fundamentalista. Porém, cabe destacar que esse método avalia os fundamentos de uma empresa, sendo geralmente usado para o longo prazo.  

Como é a cobrança do Imposto de Renda nessas operações? 

Para investidores que atuam no mercado de ações, entender como e quando pagar o Imposto de Renda (IR) é fundamental. É primordial mencionar que o processo de pagamento do IR varia conforme o tipo de operação. 

As operações day trade têm suas próprias regras em relação à alíquota e ao pagamento do imposto, enquanto operações comuns (swing trade) seguem as diretrizes relacionadas a elas. Assim, o pagamento do Imposto de Renda, realizado por meio do Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF), é obrigatório em duas situações. 

Primeiro, em operações comuns que ultrapassam determinado limite mensal de vendas, que em agosto de 2023 era de R$ 20 mil reais. Nesse caso, o valor a ser recolhido é de 15% sobre o lucro mensal, com uma retenção na fonte de 0,005%. 

Vale ressaltar que o valor total do IR a ser pago deve ser calculado deduzindo-se o montante retido na fonte. Nas operações day trade com lucro, a alíquota do Imposto de Renda é de 20% sobre o ganho mensal, com uma retenção na fonte de 1%. 

Enquanto isso, o valor restante deve ser pago pelo investidor por meio do DARF até o último dia útil do mês subsequente ao da operação.  

Quanto ganha um trader? 

Outra questão que costuma despertar curiosidade em quem se interessa pela especulação é quanto ganha um trader profissional. De acordo o site Vagas, a média salarial é de R$ 5 mil mensais. 

Mas esse valor não é estático, sendo influenciado pela localização geográfica, o empregador em questão e o histórico de experiência do trader. Dessa maneira, a remuneração para um trader é singular, escapando dos padrões salariais convencionais. 

Em vez de um salário fixo, os ganhos desse profissional costumam ser uma porcentagem dos lucros acumulados por meio das suas atividades de negociação. De modo geral, essa comissão pode variar entre 2% e 10% do montante total negociado. 

Para melhor compreensão, imagine que um trader gerencia um capital de R$500 mil. Nesse caso, os seus rendimentos mensais poderiam oscilar entre R$10 mil e R$50 mil, dependendo da porcentagem previamente estipulada. 

Mais uma perspectiva sobre ganhos de traders pode ser observada considerando a rentabilidade das operações. Uma rentabilidade mensal na faixa de 5%, com um nível de risco moderado ou baixo, pode ser considerada bastante atrativa para traders com experiência.  

Em contrapartida, para aqueles em início de trajetória, alcançar uma rentabilidade entre 2,5% e 4% é geralmente visto como um êxito. Contudo, é fundamental reconhecer que estimar com precisão os rendimentos de um trader exige uma análise mais abrangente. 

Afinal, existem fatores que desempenham um papel essencial na remuneração de um trader. Entre essas questões, estão a complexidade das estratégias empregadas, o tamanho do capital investido, a consistência dos resultados e a competência dele em gerenciamento de riscos. 

Ademais, as diversas categorias de traders podem influenciar o potencial de ganhos. Portanto, compreender o quanto um trader pode ganhar requer uma exploração detalhada, que engloba os resultados financeiros concretos e as particularidades inerentes a cada estilo de atuação. 

O que é preciso para ser um trader?  

Além de saber quanto ganha um trader, você pode ter interesse em entender o que é preciso para a sua atuação. Embora muitas pessoas acreditem que operar no mercado é uma atividade para quem tem muito dinheiro, essa afirmação nem sempre é verdadeira.  

Na prática, a bolsa de valores tem se tornado cada vez mais acessível, mesmo para quem não reúne alto capital. Veja, a seguir, o que pode ajudar você a se tornar um trader de sucesso! 

Invista em conhecimento  

Como você pôde entender, o trader sempre deve manter atualizado o seu conhecimento sobre o mercado financeiro. Logo, investir em estudos sobre a bolsa tende a facilitar a sua leitura das tendências, auxiliando na tomada de decisões.  

Atualmente, existe bastante informação disponível — como os materiais educacionais fornecidos pela Genial Investimentos. Por exemplo, você consegue encontrar o ebook “O Guia Definitivo do Trader”.   

Somado a isso, você pode adquirir cursos focados em trade, que podem ajudar a desenvolver as suas habilidades para fazer as operações.  

Defina uma estratégia  

Operar no mercado não pode ser uma atividade com base na intuição ou sorte, como é feito em casas de apostas. Assim, é fundamental o especulador conhecer diversas estratégias para conseguir negociar independentemente do cenário de mercado encontrado.  

Trace objetivos e os alinhe com seu perfil  

Ter objetivos bem definidos auxilia a entender qual será o caminho a ser seguido para alcançá-los. Ademais, alinhá-los ao seu perfil de investidor facilitará na escolha das melhores estratégias para as metas buscadas.  

Tenha uma boa ferramenta de trabalho   

Um computador (ou um notebook) é a ferramenta essencial para começar a operar como trader. Também é preciso ter uma conexão estável com a internet, pois uma eventual queda enquanto estiver operando poderá resultar em prejuízos financeiros não esperados.  

Escolha uma corretora com boa plataforma operacional  

Não há como ser um trader sem possuir uma conta junto a uma corretora de valores. A atividade exige que o especulador tenha acesso ao home broker, que é oferecido pela instituição. Então escolha uma empresa de confiança — como a Genial Investimentos.  

Quais ferramentas um trader usa? 

Outro ponto importante para ser um trader é saber utilizar as principais ferramentas nas negociações. Os gráficos de preços, por exemplo, permitem visualizar a trajetória das cotações ao longo do tempo. Já os indicadores podem fornecer insights sobre tendências e pontos estratégicos. 

Uma alternativa é o calendário econômico, que ajuda a antecipar eventos que podem agitar os mercados. Dessa forma, ao listar lançamentos iminentes de indicadores econômicos e anúncios de bancos centrais, por exemplo, ele capacita os traders a se prepararem para oscilações nos preços. 

Um scanner de ações surge como um aliado na busca por ativos que se alinhem a critérios específicos. Ao definir parâmetros como volume, volatilidade e padrões gráficos, os especuladores podem detectar oportunidades de negociação. 

Já as calculadoras de riscos constituem uma âncora na gestão de riscos, pois elas auxiliam os traders a dimensionar suas posições com base nos resultados desejados. Nesse sentido, as plataformas de simulação podem ser úteis. Nelas, é possível testar novas estratégias ou aprimorar abordagens antes de aplicá-las ao mundo real. 

Por fim, há traders que recorrem a softwares de automação e otimização para automatizar suas operações. Essa prática é comum em estratégias de alta frequência, nas quais regras programadas guiam as operações. 

Agora você sabe o que é ser um trader, bem como as principais estratégias utilizadas pelos especuladores do mercado. Portanto, se é a sua intenção operar em trade, não deixe de conferir se essa estratégia é compatível com seus objetivos e perfil de investidor!