Como investir na bolsa de valores americana? Descubra!

Quem tem a intenção de investir seu dinheiro encontra inúmeras alternativas no mercado. Essa versatilidade não é resultado apenas das classes de investimentos — renda fixa ou variável. Na verdade, os diferentes mercados trazem oportunidades distintas, como é o caso dos ativos da bolsa de valores americana.

Os Estados Unidos ocupam um papel econômico de destaque, com um tamanho e uma variedade que atraem muitos investidores de todo o planeta. Mas, antes de tomar qualquer decisão sobre investir, dentro ou fora do Brasil, é importante saber sobre as alternativas e como elas funcionam, não é mesmo?

Quer entender como investir na bolsa de valores americana? Continue a leitura e saiba mais sobre investimentos nos EUA!

Quais são as vantagens de investir na bolsa de valores americana?

Existem muitos motivos para investir na bolsa de valores dos Estados Unidos e eles são ilustrados pelas vantagens da alternativa. Por esse motivo, você precisa conhecê-las para descobrir se os ativos norte-americanos são interessantes para o seu perfil de investidor, combinado?

Investir nos Estados Unidos é uma maneira de ter acesso à maior economia do mundo. A importância do mercado norte-americano permanece elevada e ele disponibiliza aos investidores um alto volume de ativos financeiros.

Confira quais são os benefícios de se expor à bolsa de valores estadunidense!

Diversificação

Uma razão relevante para investir em outros países é a possibilidade de diversificar seu portfólio. A bolsa americana é uma das mais abrangentes do planeta, com milhares de empresas listadas, pertencentes a diferentes setores, como tecnologia, saúde, energia e consumo.

Assim, os investidores têm acesso a ativos diversificados ao redor do mundo, muitas vezes inacessíveis na bolsa local. Aliás, o mercado americano é o ambiente em que grandes empresas globais têm seu capital aberto. Alguns exemplos são Nike, Coca-Cola, Apple e Amazon.

Vale destacar que investir apenas no Brasil pode expor o investidor a riscos específicos. Por outro lado, alocar recursos na economia americana ajuda a equilibrar o portfólio com a exposição a uma economia que tende a ser mais resiliente às crises regionais.

Diminuição do risco Brasil e dos impactos inflacionários

Concentrar seus investimentos em um único país, especialmente em economias emergentes, como a brasileira, pode expor o investidor a ameaças. Essa percepção de risco de investimentos no país em comparação a outras economias mais estáveis é medida pelo risco Brasil.

Trata-se de um indicador que considera fatores diversos, como instabilidade política, fragilidade econômica, alta inflação, juros elevados etc.

Quanto maior é o risco Brasil, maior é a insegurança dos investidores que aplicam seu patrimônio no país. Quando o indicador está alto, significa que o mercado enxerga uma menor capacidade do país de honrar compromissos financeiros e oferecer um ambiente estável para investimentos.

Por outro lado, vale destacar que riscos maiores costumam vir acompanhados de maior potencial de retorno. O equilíbrio entre os dois fatores é bastante relevante para uma estratégia de investimento adequada, de maneira alinhada com o seu perfil de investidor.

Nesse sentido, ao diversificar seus investimentos, alocando recursos no mercado americano, você pode reduzir a exposição ao risco Brasil.

Proteção cambial

Muitos investidores buscam alternativas na bolsa americana para expor seu patrimônio ao dólar. A dolarização é uma estratégia de diversificação financeira que aproveita a estabilidade e o potencial de valorização da moeda americana.

Dolarizar parte do patrimônio pode proteger seus investimentos contra a desvalorização do real, como visto. A razão é que a moeda americana é reconhecida como a moeda de reserva mundial e costuma manter sua força mesmo em momentos de crise global.

Dessa maneira, ao investir em ativos negociados nas bolsas americanas, você deixa de depender apenas do real. Consequentemente, é possível proteger seu patrimônio contra as flutuações cambiais.

Diante disso, a estratégia de investimento no exterior também é comum para quem faz negócios com empresas do exterior, costuma fazer viagens para outros países ou tem outras atividades em sua rotina que são mais afetadas pelo dólar.

País com economia sólida

Os Estados Unidos possuem uma das economias mais sólidas e estáveis do mundo, conhecida por seu dinamismo e pela capacidade de recuperação e crescimento. Com um ambiente favorável ao empreendedorismo e à inovação, o país tem empresas líderes em seus setores globalmente.

Ao investir na bolsa americana, você expõe parte do seu patrimônio a essa economia, colaborando com a gestão de riscos. Mas, ainda assim, tenha em mente que o mercado é volátil e mesmo economias fortes podem passar por períodos de instabilidade.

Ele também é regulado pela SEC (Securities and Exchange Commission), um órgão que monitora as operações para garantir a segurança dos investidores. Entidades do tipo são comuns nos países, mas para fins de conhecimento, vale sempre conferir as regras aplicadas em cada mercado para uma tomada de decisão mais acertada.

Quais são os riscos de investir nos EUA?

Investir parte do seu patrimônio na bolsa de valores americana reúne inúmeras vantagens, mas também tem riscos. Um deles se refere à possibilidade de uma queda do dólar, de modo que a moeda se desvalorize. Nesse caso, é provável que seus investimentos sejam prejudicados.

Outro ponto diz respeito às alternativas disponíveis. Ainda que haja uma pluralidade, ativos negociados em bolsa de valores costumam compor a renda variável. Isso significa que há uma imprevisibilidade de ganhos e maior volatilidade nas alternativas — acompanhados também de um maior potencial de lucro.

Ainda, mesmo com a existência desses riscos, é importante ressaltar que eles podem ser equilibrados, certo? Para tanto, é indispensável conhecer seu perfil, enquanto investidor, e as principais características dos investimentos disponíveis para compor sua carteira de maneira diversificada.

Quais são as principais bolsas dos EUA?

Embora a expressão bolsa de valores americana seja a mais comum, cabe destacar que ela não é a única. Nos Estados Unidos, operam diversas bolsas, mas duas, especialmente, ganham destaque: a NYSE e a Nasdaq.

Saiba mais sobre elas!

NYSE

A bolsa de valores de Nova York — NYSE ou New York Stock Exchange — é a maior dos Estados Unidos e do mundo. Sua fundação aconteceu ainda em 1972 e em 2023 ela contava com mais de 2,2 mil empresas listadas.

Entre essas companhias, estavam:

• Coca-Cola;
• Exxon Mobil;
• General Motors;
• McDonald’s;
• Walmart.

Nasdaq

Outra bolsa de valores americana que se destaca entre as demais é a Nasdaq, a National Association of Securities Dealers Automated Quotations. Assim como a NYSE, ela opera na cidade de Nova York. Outro ponto interessante é que ela é a segunda maior bolsa de valores do mundo, reforçando a relevância do mercado norte-americano.

Nessa bolsa de valores, estão listadas empresas como:

• Apple;
• Amazon;
• Google;
• Intel;
• Netflix.

Como investir nos Estados Unidos?

Investir no mercado dos Estados Unidos é uma opção para quem deseja acessar uma das economias mais robustas do mundo. Para tanto, existem dois caminhos principais: o investimento direto e o indireto.

Entenda as diferenças!

Investimento direto

A estratégia permite acesso direto às bolsas de valores dos EUA. Para tanto, é necessário abrir uma conta em uma corretora internacional que permita investir no mercado americano e fazer uma transferência internacional, para ter recursos no exterior.

Após a conta estar ativa e com saldo disponível, é possível se expor a diferentes alternativas diretamente pela plataforma da corretora.

Confira as principais!

Ações

O mercado de ações nos Estados Unidos é bastante movimentado. Inúmeras empresas mantêm seu capital aberto e disponível para investidores. Entre elas, estão pequenos e médios negócios, além de corporações de grande porte, como a Apple e a Tesla.

Ao comprar uma ação, o investidor adquire a menor fração do capital social de uma empresa, tornando-se acionista. Desse modo, ele passa a compartilhar os resultados de suas operações, incluindo tanto os eventuais ganhos quanto os riscos a que elas se expõem.

Caso a empresa se mantenha estável e obtenha lucros, as ações tendem a se valorizar. Além disso, existe a chance de haver distribuição de dividendos em favor dos investidores. Por outro lado, crises econômicas e problemas na gestão do negócio podem desvalorizar os papéis adquiridos.

Devido aos riscos envolvidos, os investimentos em papéis de empresas costumam ser mais procurados por investidores de perfil menos conservador e para objetivos de longo prazo, mas também existem operadores que buscam ganhos no curto prazo.

REITs (real estate investment trusts)

Os REITs costumam ser comparados aos fundos imobiliários brasileiros pela exposição ao mercado de imóveis. Na prática, eles representam empresas listadas em bolsa que focam em buscar lucros por meio da negociação de ativos imobiliários disponíveis nos EUA, como imóveis comerciais, residenciais e shopping centers.

Dessa forma, ao investir em REIT, o investidor expõe seu patrimônio ao desempenho do mercado imobiliário dos EUA sem precisar adquirir um imóvel diretamente.

Investimento indireto

Caso não deseje investir diretamente no mercado americano, o investidor pode negociar na bolsa brasileira ativos que oferecem essa exposição sem enviar dinheiro para o exterior.

Descubra quais são as principais alternativas nesse contexto!

BDRs (brazilian depositary receipts)

Uma das formas de investir no exterior é por meio dos BDRs, os certificados de depósito de valores mobiliários. Eles são atrelados a ativos estrangeiros, como ações de empresas internacionais e cotas de fundos de índice.

Funciona assim: uma instituição depositária compra os ativos no mercado estrangeiro e emite os BDRs lastreados neles. Esses certificados são negociados na B3, a bolsa de valores brasileira. Para acessá-los, você deve ter conta em uma corretora de valores e utilizar o home broker para as operações.

ETFs (exchange traded funds)

Os ETFs são conhecidos no Brasil como fundos de índice. Eles são fundos de investimentos cuja estratégia é replicar um índice do mercado financeiro, nacional ou internacional. Assim, eles podem ser compostos por ações, títulos, commodities e até criptomoedas.

Dessa forma, com os ETFs, é possível diversificar os investimentos pela ampla exposição a um setor ou mercado, sem a necessidade de comprar individualmente cada ativo. Por exemplo, existem ETFs no Brasil que replicam índices norte-americanos, como o S&P 500, que reúne as 500 maiores empresas listadas nas bolsas dos EUA.

Nesse caso, o investidor brasileiro pode acessar grandes empresas globais por meio de um único investimento, sem retirar recursos do Brasil. Um ponto interessante é que também é possível investir em ETFs negociados nas bolsas americanas, de maneira direta.

Quais são as ações americanas favoritas dos investidores?

Há uma pluralidade de empresas listadas nas bolsas de valores dos Estados Unidos. Por essa razão, os investidores conseguem investir em diferentes setores e negócios, como você aprendeu.

Conforme a plataforma TradingView, as ações americanas mais ativas no mercado, em dezembro de 2024, eram:

• Nvidia Corporation;
• Tesla, Inc.;
• MicroStrategy Incorporated;
• Microsoft Corporation;
• Apple Inc.;
• Amazon.com, Inc.;
• Salesforce, Inc.;
• Meta Platforms, Inc.;
• Marvell Technology, Inc.;
• Palantir Technologies Inc.

Vale lembrar que não se trata de indicações de investimentos. A escolha de aportes, seja em ações ou demais alternativas, depende do seu perfil de investidor. Ao conhecê-lo, você entende qual é a sua tolerância ao risco no mercado financeiro e as alternativas adequadas a ele.

Além disso, investir requer um conhecimento sólido sobre os seus objetivos financeiros. Independentemente do resultado, para se expor aos EUA, você precisará de uma conta em uma corretora. Para tanto, conte com a Genial Investimentos, que trabalha com a oferta de inúmeros ativos, seja no Brasil ou fora dele.

Como você viu, o mercado financeiro dos Estados Unidos ainda é muito relevante e investir na bolsa de valores americana é uma possibilidade para diversificar a carteira. Com a estratégia, você pode escolher entre diferentes tipos de investimentos e dolarizar parte do seu patrimônio.

Quer começar agora mesmo a investir fora do país? Abra sua conta na Genial Investimentos e encontre alternativas adequadas ao seu perfil e aos seus objetivos!