O que é Alavancagem Financeira? Entenda o significado do conceito!

No mercado financeiro, é muito comum que os investidores busquem iniciativas que aceleram o aumento de seu patrimônio — como a alavancagem. Aqueles que preferem estratégias mais arrojadas e têm o objetivo de potencializar a rentabilidade podem se beneficiar delas. 

Mas a alavancagem financeira é também uma prática de alto risco. Assim, ela requer muito cuidado e atenção. Isso porque, ao mesmo tempo que pode representar o aumento do patrimônio, ela pode acarretar perdas para o investidor se as expectativas não se concretizarem.  

Para entender como funciona a alavancagem financeira e como o procedimento funciona na bolsa de valores, continue a leitura!  

O que é a alavancagem financeira? 

A alavancagem é a utilização de recursos de terceiros para potencializar os ganhos em um investimento. Eles podem vir, por exemplo, da corretora de valores ou de uma instituição financeira. Então é como se o investidor tomasse capital emprestado para utilizar em suas estratégias.  

Por exemplo, imagine que você tem R$ 20 mil disponíveis na conta da sua corretora para investir e seu limite de alavancagem é de cinco vezes esse valor. Ou seja, você poderá movimentar R$ 100 mil nas operações sem realmente tê-los em sua conta.  

Com isso, seus ganhos em uma operação podem ser alavancados, pois é possível operar com cinco vezes mais capital. Entretanto, a prática não oferece garantias de ganhos para o investidor. Pelo contrário, os riscos também são amplificados. 

Afinal, as perdas serão potencializadas em cinco vezes. Por isso, ao fazer uso da alavancagem você está assumindo um risco de se expor, financeiramente alavancado, a uma operação que pode dar certo ou não.  

Como funciona a alavancagem na bolsa de valores? 

Na bolsa de valores, a alavancagem é utilizada para diversos tipos de operação de especulação. Entre os principais exemplos as operações de day trade com ações ou derivativos no mercado futuro. A venda a descoberto é outro exemplo. 

Uma das maiores vantagens que os especuladores veem na alavancagem é a ampliação do potencial de ganhos em curto ou curtíssimo prazo. Utilizando o exemplo anterior, imagine que você utilizou os R$ 100 mil para fazer uma operação de day trade. 

Caso você tenha um ganho de 1%, receberá um lucro de R$ 1 mil com a operação. Mas, se tivesse operado apenas com o dinheiro que tinha em caixa, ele seria somente de R$ 200. Assim, as chances de retornos se tornam maiores — tal como os riscos. 

Para fazer uso da alavancagem é preciso oferecer uma margem de garantia. Ela serve para garantir segurança à bolsa de valores e à corretora de investimentos — a fim de evitar inadimplência. É possível ofertar dinheiro ou valores mobiliários — como alguns títulos e ações — para a margem. 

Se sua conta não tiver recursos suficientes para custear eventuais prejuízos de uma operação, a negociação pode ser zerada compulsoriamente. Então será preciso transferir um valor para arcar com os custos — e, diante da inadimplência, a margem de garantia pode ser executada. 

Quais são os tipos de alavancagem financeira? 

Os tipos de alavancagem se diferenciam de acordo com as negociações realizadas na bolsa. Veja a seguir as operações que mais utilizam essa estratégia e como funciona cada uma delas! 

Day trade  

Ao operar na bolsa de valores, o especulador pode buscar ganhos de curtíssimo prazo, com início e fim no mesmo pregão. Como o objetivo é obter lucro rápido por meio de pequenas oscilações nos preços, usar a alavancagem pode ser interessante.  

Ao realizar muitas operações de day trade, o especulador que utiliza a alavancagem consegue ampliar financeiramente a posição em um ativo ou derivativo. Caso a expectativa realmente se concretize, haverá potencialização de ganhos. 

Mas, em casos de perdas, elas também serão potencializadas. Por isso, é preciso que o trader tenha conhecimento do mercado e dos riscos assumidos. Observando padrões e aplicando teorias, ele pode traçar expectativas e avaliar tendências de oscilações. 

Saiba Mais: O que é Day Trade: entenda como funciona

Mercado Futuro 

O ambiente da bolsa chamado de mercado futuro permite negociar derivativos. Eles são contratos baseados em ativos, com preços definidos para uma data futura. Aqui, o operador pode lucrar com a oscilação e diferença de preços ao longo do contrato. 

Da mesma maneira que o day trade, a alavancagem pode ser utilizada para aumentar o volume de negociação de determinado derivativo. Dessa forma, caso haja lucro, ele será ampliado proporcionalmente em relação ao montante alavancado. 

Operações de venda a descoberto (short selling) 

A venda a descoberto consiste na prática de vender ações que você não possui. Isso é feito por meio do aluguel de ativos. Essa estratégia pode ser aplicada quando o especulador avalia que esses ativos podem se desvalorizar no futuro. 

Se, diante de uma análise de mercado, você acredita na queda de uma ação, pode alugar os ativos e vender pelo preço atual. Caso a expectativa se consolide, será possível comprar as ações por um preço menor para devolver o aluguel — e lucrar com a diferença. 

Quais cuidados ao usar a alavancagem em ações? 

Para minimizar o risco de perder grandes quantias de dinheiro ao optar por uma operação alavancada, é preciso tomar algumas precauções. A primeira é planejar suas estratégias e se preparar para a possibilidade de prejuízo.  

Outro ponto fundamental é estudar as análises envolvidas, para traçar expectativas e tomar decisões mais embasadas. Não é recomendado operar baseado em opiniões de terceiros ou intuição, por exemplo.  

Cada especulador tem perfis e objetivos próprios, então é preciso personalizar a estratégia. E lembre-se de que a alavancagem traz mais riscos. Por isso, ela é indicada para quem tem conhecimento de mercado e utiliza técnicas para mitigar riscos. 

Como você pode ver, o conhecimento sobre o mercado, as análises e as estratégias utilizadas são essenciais para usar a alavancagem de modo seguro. Nesse sentido, você pode contar com o nosso ebook com um guia definitivo do trader. 

Conseguiu entender o que é alavancagem financeira e como utilizá-la em suas operações? Lembre-se de que essa estratégia pode ser bastante arriscada. Então é preciso avaliar a decisão com cuidado e buscar alternativas para reduzir as chances de perda. 

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