Fazer a portabilidade do seu FMP vale mesmo a pena?

Para um fundo com gestão ativa e diversificação na Genial, claro que sim!

Os Fundos Mútuos de Privatização foram introduzidos no final dos anos 90, no âmbito do Programa Nacional de Desestatização, para viabilizar o uso de recursos das contas vinculadas do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) na aquisição de parcelas acionárias da União, Estados e municípios em empresas estatais. É o que ocorre agora, por exemplo, com a Eletrobras.

Desde 14 de dezembro de 2022, os investidores já podem usar o saldo do FMP Eletrobras migrando para opções de FMP Carteira Livre e com gestão ativa. Isso significa que ficou mais fácil buscar eficiência nos recursos do FGTS. É mais uma oportunidade para tentar melhorar a rentabilidade do FGTS.

Ficou interessado? Continue a leitura para saber todos os detalhes desse fundo.

Mas, afinal, o que é um Fundo Mútuo de Privatização?

O Fundo Mútuo de Privatização (FMP) é uma modalidade de fundo de investimento que possibilita a utilização dos recursos do FGTS para investir em ações de empresas estatais em processo de privatização. 

Quando pensamos na alocação proveniente dos recursos do FGTS, o investidor acaba tendo mais uma opção para utilizar e investir recursos que, atualmente, ele só acessa em condições especiais – mas vale reforçar que o investimento nesta classe de fundos está limitado a 50% do saldo do FGTS do trabalhador.

O Fundo Mútuo de Privatização é investido em ações de companhias listadas e pode servir como fonte de diversificação dos recursos que se encontram alocados no FGTS. É importante lembrar que, quando a alocação é realizada no FMP, o rendimento do FGTS destinado ao fundo deixa de ter rendimento garantido e passa a ter rendimento variável, de acordo com a performance das ações da companhia investida.

Existe também uma outra modalidade de Fundo Mútuo de Privatização (FMP), chamada “Carteira Livre”, que permite investir até 49% dos seus recursos em ativos de renda fixa, e o restante em ações ou em fundos de índice.

Os fundos Geniais

Aqui na Genial, você poderá migrar os recursos do Fundo Mútuo de Privatização da Eletrobras por meio de portabilidade para dois novos FMPs do tipo Carteira Livre:

• Genial Balanceado Mútuo Privatização FGTS Carteira Livre
  Aporte mínimo: R$ 200
  Resgate: D+1 (prazo cotização)/D+5 (liquidação financeira)**
  Taxa de Administração: 1,5%
  
  Não haverá taxa de ingresso.

**O valor resgatado cairá direto na sua conta do FGTS.

• Genial Mútuo Privatização FGTS Carteira Livre
  Aporte mínimo: R$ 200
  Resgate: D+1 (prazo cotização)/D+5 (liquidação financeira)**
  Taxa de Administração: 1,5% Alocação de até 100% em renda variável

Política de Investimento

O fundo deverá manter seus recursos aplicados nos ativos abaixo relacionados, devendo ser observados os seguintes limites de aplicação: (i) até o limite de 51% (cinquenta e um por cento) em valores mobiliários de companhias abertas, negociados em Bolsa de Valores, Mercado de Balcão organizado por instituição autorizada pela CVM ou objeto de oferta pública registrada na CVM; e (ii) até o limite de 49% (quarenta e nove por cento) do valor do Patrimônio Líquido em títulos de renda fixa, privados ou públicos federais.

Objetivo

O objetivo é obter ganhos aos seus cotistas, mediante investimentos em ativos financeiros de renda variável, como valores mobiliários de companhias abertas, negociados em Bolsa de Valores, Mercado de Balcão organizado por instituição autorizada pela CVM ou objeto de oferta pública registrada na CVM (“Distribuição”) e títulos de renda fixa de emissão do Tesouro Nacional ou Banco Central do Brasil, observadas as limitações legais e regulamentares em vigor.

Público-alvo

O fundo será composto pelas transferências de recursos de Fundos Mútuos de Privatização – FGTS e Clubes de Investimento – FGTS de titularidade de pessoas físicas dispostas a aplicar em Fundo Mútuo de Privatização – FGTS Carteira Livre e/ou por recursos de pessoas físicas titulares de contas vinculadas do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS).

Política de Investimento

O fundo deverá manter seus recursos aplicados nos ativos abaixo relacionados, devendo ser observados os seguintes limites de aplicação: (i) até o limite de 100% (cem por cento) em valores mobiliários de companhias abertas, negociados em Bolsa de Valores, Mercado de Balcão organizado por instituição autorizada pela CVM ou objeto de oferta pública registrada na CVM; e (ii) até o limite de 49% (quarenta e nove por cento) do valor do Patrimônio Líquido em títulos de renda fixa, privados ou públicos federais.

E quais são os tipos de FMP?

Uma característica importante dos FMPs é que funcionam como qualquer fundo de investimento, mas também oferecem a possibilidade da portabilidade de recursos, como acontece nos fundos de previdência.

Para investir nesta modalidade, você precisa já ter recursos investidos em FMPs (não somente da Eletrobras), respeitando o prazo mínimo de carência de 6 meses para solicitar a portabilidade.

E, antes de apresentar os Fundos Mútuos de Privatização disponíveis na Genial, é importante explicar as diferenças entre os tipos:

FMP Origem

Neste caso, o fundo está atrelado a uma oferta de empresa que esteja em processo de desestatização. Aqui, a carteira precisa estar alocada em, no mínimo, 90% nas ações da empresa e até 10% em caixa (renda fixa). É a modalidade ideal para os recursos que são alocados diretamente do FGTS.

FMP Carteira Livre

Neste fundo, a alocação não é limitada a um único ativo e fica sob a responsabilidade de um gestor constituir uma carteira diversificada de ações com exposição também à renda fixa, com no máximo 49%. Na parcela de ações, é possível alocar em fundos de índices e usar derivativos para montar proteções. Para investir nesta opção, o investidor precisa já ter recursos em outros FMPs, desde que respeitando o prazo mínimo de carência de 6 meses para pedir a portabilidade.

A pergunta que não quer calar: quando você poderá sacar este dinheiro?

Pelas regras do uso do FGTS na oferta de ações da Eletrobras, o investidor precisa esperar 12 meses para devolver os recursos para sua conta do FGTS. A carência cai caso ele entre em algumas das condições para uso do FGTS. Nas hipóteses de saque previstas nos incisos IV, V, VI e VII, do artigo 20, da Lei 8.036/90, o resgate poderá ocorrer antes do prazo de carência mencionado no subitem 16.1.

Há cobrança de IR na migração e qual a tributação?

Essa migração é feita sem incidência do Imposto de Renda (IR) sobre os eventuais ganhos do período. Os fundos da capitalização da Eletrobras, por exemplo, são fundos de ações e, por isso, estão sujeitos à tributação da classe. A alíquota é fixa em 15% sobre os rendimentos que ultrapassarem os ganhos das contas do FGTS. No entanto, essa cobrança será feita apenas no momento do resgate do fundo, ou seja, quando o trabalhador optar por devolver o dinheiro aplicado para a conta do FGTS.

A migração é válida somente para quem entrou no FMP da Eletrobras?

Não. Quem tem recursos nos FMP da Vale e da Petrobras também pode migrar os recursos para um FMP Carteira Livre. No entanto, valem as regras de esperar 12 meses para poder movimentar esse dinheiro novamente e devolver os recursos para o FGTS e esperar  6 meses para migrar para outro FMP.

E a dúvida de milhões: por que migrar do fundo FMP Eletrobras para um dos fundos Carteira Livre da Genial?

Se você está em busca de retornos superiores e ainda mais eficiência na gestão dos seus recursos do FGTS, esta é uma ótima oportunidade.

Isso é possível por meio de:

• Diversificação de carteira. Uma vez que o fundo irá aplicar em uma carteira de ações diversificada, ao migrar o saldo do FMP para o fundo Genial Balanceado Carteira Livre FMP ou Genial Carteira Livre FMP, o investimento não ficará restrito a um único ativo, que pode receber um impacto maior com as flutuações do mercado. Dessa forma, com uma carteira diversificada, você poderá ter uma carteira mais equilibrada durante as movimentações diárias do mercado.

• Gestão ativa de especialistas em renda variável. O time de Renda Variável da Genial possui mais de 15 anos de experiência no mercado e é liderado pelo reconhecido gestor Roberto Lira. Possui como missão entregar um portfólio de produtos com retornos reais consistentes no longo prazo, com foco na preservação de capital em cenários mais turbulentos através do investimento em empresas de qualidade e em diferentes estágios de maturação.

Nesta estratégia, especialmente, o foco é investir, majoritariamente, em empresas mais maduras e capazes de distribuir aos acionistas parte relevante dos seus lucros, seja em dividendos, seja em juros sobre capital, seja em recompra.

Como realizar a portabilidade do fundo FMP para um dos fundos Genial Carteira Livre?

Até aqui, você descobriu todos os detalhes sobre FMP. Agora, é o momento de saber como realizar o aporte nesse título da Genial Investimentos.

Para os clientes que já possuem aplicação em fundo FMP na Genial ou em outra corretora, será possível realizar a migração do saldo total ou parcial para um dos fundos de Carteira Livre distribuídos pela Genial. Para isso, basta contatar o seu assessor,  ele seguirá com sua solicitação de portabilidade.

Quais são as características operacionais dos fundos?

As duas estratégias possuem características semelhantes em relação à taxa de administração, ao ingresso, ao aporte mínimo e ao resgate:

– Taxa de administração = 1,5%
– Aporte mínimo = R$200,00
– Resgate = D+1 (prazo cotização)/D+5 (liquidação financeira)

• Não haverá taxa de ingresso.

Quais são as opções para diversificação dos FMPs?

Visando oferecer ao investidor opções de diversificação para os FMPs, dois fundos, com estratégias distintas, foram lançados pela Genial.

1. Genial Balanceado Mútuo Privatização FGTS Carteira Livre

– Objetivo do fundo: obter ganhos aos cotistas, mediante investimentos em ativos financeiros de renda variável, como valores mobiliários de companhias abertas, negociados em Bolsa de Valores, Mercado de Balcão organizado por instituição autorizada pela CVM ou objeto de oferta pública registrada na CVM (“Distribuição”) e títulos de renda fixa de emissão do Tesouro Nacional ou Banco Central do Brasil, observadas as limitações legais e regulamentares em vigor.

– Política de investimento: o fundo deverá manter seus recursos aplicados nos ativos abaixo relacionados, devendo ser observados os seguintes limites de aplicação:(i) até o limite de 51% (cinquenta e um por cento) em valores mobiliários de companhias abertas, negociados em Bolsa de Valores, Mercado de Balcão organizado por instituição autorizada pela CVM ou objeto de oferta pública registrada na CVM; e (ii) até o limite de 49% (quarenta e nove por cento) do valor do Patrimônio Líquido em títulos de renda fixa, privados ou públicos federais.

2. Genial Mútuo Privatização FGTS Carteira Livre

– Objetivo do fundo: obter ganhos aos seus cotistas, mediante investimentos em ativos financeiros de renda variável, como valores mobiliários de companhias abertas, negociados em Bolsa de Valores, Mercado de Balcão organizado por instituição autorizada pela CVM ou objeto de oferta pública registrada na CVM (“Distribuição”) e títulos de renda fixa de emissão do Tesouro Nacional ou Banco Central do Brasil, observadas as limitações legais e regulamentares em vigor.

– Política de investimento: o fundo deverá manter seus recursos aplicados nos ativos abaixo relacionados, devendo ser observados os seguintes limites de aplicação:(i) até o

limite de 100% (cem por cento) em valores mobiliários de companhias abertas, negociados em Bolsa de Valores, Mercado de Balcão organizado por instituição autorizada pela CVM ou objeto de oferta pública registrada na CVM; e (ii) até o limite de 49% (quarenta e nove por cento) do valor do Patrimônio Líquido em títulos de renda fixa, privados ou públicos federais.

Sobre o FMP Carteira Livre

A FMP carteira livre é um produto que busca retornos superiores e ainda mais eficiência na gestão dos seus recursos do FGTS. A partir de 14 de dezembro de 2022, tornou-se possível a investidores de FMPs optar pela migração do saldo disponível em FMPs para opções de FMP Carteira Livre (gestão ativa).

Neste contexto, os recursos do FMP Eletrobras poderão ser migrados através de portabilidade para 2 novos FMPs do tipo “carteira livre”, que estarão disponíveis aos clientes da Genial.

Quer fazer a portabilidade para algum dos fundos disponíveis na Genial? Clique aqui para receber um contato dos nossos assessores em até 2 dias úteis para finalizar a portabilidade.

Realmente vale a pena investir com a Genial, não é? Abra já sua conta e aproveite esta alternativa!