Wealth Management: saiba tudo sobre esse serviço!

Gerenciar um patrimônio elevado pode ser desafiador, não é mesmo? A tarefa abrange muitas responsabilidades e decisões que afetam o desempenho futuro. Nesse contexto, é possível contar com o serviço de wealth management — você sabe do que se trata?

Ele permite alcançar objetivos, aumentar a fortuna e proteger o dinheiro em diferentes cenários. Consequentemente, você tem mais chances de garantir a manutenção da riqueza, além de ter mais tranquilidade na gestão dos seus ativos, otimizando a performance.

Deseja saber mais sobre o wealth management, seu funcionamento e as vantagens de contratar a solução? Continue a leitura e veja as principais informações sobre o tema!

O que é wealth management?

O wealth management — também conhecido como gestão de fortunas — é um serviço de gerenciamento de patrimônios elevados. A solução é oferecida por profissionais ou empresas, envolvendo múltiplas especialidades.

Ela pode abranger funções, como:

• planejamento tributário;
• planejamento sucessório;
• estruturação patrimonial;
• consolidação e performance;
• consultoria de investimentos.

O objetivo do wealth management é proteger a fortuna, perpetuá-la e potencializar a sua rentabilidade para que ela se expanda. Assim, são aplicadas diversas estratégias para gerenciar o dinheiro e as obrigações do seu proprietário de forma eficiente.

Note que a solução deve ser completa, alinhando-se às necessidades individuais do cliente e se ajustando às suas mudanças de vida e metas. Como resultado, você tem facilidade na construção e manutenção do patrimônio, podendo focar em outras áreas da vida.

Quais tipos de gestão de fortunas podem ser contratados?

Ciente do que é o serviço de wealth management, vale a pena saber que ele pode ser de diferentes tipos, conforme a situação de cada cliente. Conheça os principais!

Private wealth management

O tipo de wealth management mais comum é o private, que oferece assistência a um só cliente. Trata-se da solução para pessoas que apresentam um patrimônio elevado e pretendem realizar uma gestão eficiente dos recursos.

Family wealth management

Da mesma forma que ocorre com o private wealth management, no tipo family, a assistência está relacionada ao patrimônio de pessoas físicas. Porém, nessa situação, ele se direciona à gestão de recursos de uma família. Assim, o serviço não é prestado apenas a um indivíduo, mas ao grupo familiar.

Business wealth management

Por fim, o serviço pode ter a modalidade business, direcionada à pessoa jurídica. Nesse caso, ele tem a função de realizar a gestão de fortunas empresariais. Os profissionais atuam na estrutura da sociedade e até nas decisões financeiras, tornando o gerenciamento patrimonial mais eficiente.

Como esse serviço funciona?

Agora que você já conhece os diferentes tipos de wealth management, deve verificar como o serviço funciona. Ele apresenta algumas etapas básicas.

Análise do perfil do cliente

O primeiro passo para a realização do serviço é a análise do perfil do cliente. Ele pode ser, por exemplo, um empresário, herdeiro, profissional liberal etc. A característica afeta a forma de condução do trabalho — sendo, portanto, uma etapa importante do processo.

Ainda, é preciso avaliar o patrimônio, verificando as suas fontes e a regularidade de recebimentos. Nessa etapa, também se analisa a estrutura familiar ou empresarial, os ativos e os passivos, assim como se identifica o perfil de investidor.

No estágio inicial, os profissionais responsáveis pelo serviço têm a oportunidade de conhecer mais sobre o cliente para realizar um planejamento adequado. Eles fazem o mapeamento completo das necessidades e expectativas para buscar um resultado alinhado.

Definição das metas

O passo seguinte para um bom planejamento da gestão de fortuna é a definição das metas do cliente. Nesse momento, são analisados os objetivos de curto, médio e longo prazo, que servirão como guias para o serviço.

A avaliação deve considerar a situação de cada cliente e família, permitindo ao profissional uma abordagem adequada. Em geral, como você viu, as metas estão relacionadas à proteção, ao crescimento e à perpetuação da fortuna.

Note que elas impactam as decisões sobre a alocação do dinheiro. É a partir dos objetivos, por exemplo, que se entende quais são os investimentos mais adequados e qual é o horizonte de tempo necessário para cada situação.

Elaboração das estratégias

Após a etapa de verificação da situação do cliente, a empresa contratada elabora as estratégias para concretizar os seus objetivos. Para tanto, são definidas as formas de alocação mais apropriadas para cada caso.

Dessa maneira, podem ser feitas abordagens como a migração de ativos e demais ajustes no patrimônio para tornar o seu gerenciamento mais coerente. Os procedimentos são realizados pelos profissionais, em parceria com o cliente.

Manutenção constante

Após aplicar as estratégias adequadas para alcançar os seus objetivos no gerenciamento da fortuna, é importante acompanhar os resultados, não é mesmo? Um serviço de wealth management de confiança e qualidade, como o da Genial Investimentos, oferece essa assistência.

Para isso, são feitas revisões atualizadas para verificar o desempenho da estratégia. A Genial utiliza ferramentas qualitativas e quantitativas que fortalecem a análise. Da mesma forma, são feitos os ajustes táticos na carteira quando for identificada a necessidade.

Além dos aspectos ligados ao planejamento, o trabalho de monitorar o patrimônio abrange outros fatores com potencial de impactar o patrimônio. Entre eles, estão as mudanças na estrutura familiar ou patrimonial, atualizações nas regulamentações e outros fatores que afetem os bens.

Consolidação dos resultados

Com todas as etapas anteriores observadas, o cliente consegue consolidar os seus resultados. Note que os investimentos podem ser feitos no Brasil e no exterior, conforme seu interesse e suas necessidades. Logo, nessa fase, são obtidos os relatórios de desempenho.

Os registros demonstram a performance conquistada com o serviço de wealth management, assim como a atribuição de risco. Tudo isso pode ser verificado ao analisar dados completos e acessíveis ao cliente.

Qual é a estrutura de serviços do wealth management?

Após saber mais sobre o funcionamento do wealth management, também é relevante compreender que a estrutura de serviços não se limita ao planejamento financeiro. Os clientes podem contar com soluções personalizadas e completas para a sua situação.

Veja alguns elementos que compõem o serviço!

Carteiras administradas

Um dos elementos que fazem parte da estrutura de serviços de wealth management da Genial Investimentos é a carteira administrada. Nela, o cliente tem acesso a um portfólio de investimentos elaborado conforme a sua situação.

Assim, o gestor consolida todos os seus ativos, independentemente do lugar de custódia. Logo, ele realiza as movimentações necessárias e acompanha o desempenho deles sem conflito com os interesses do cliente.

Fundos exclusivos

Os fundos exclusivos, como o nome indica, são fundos de investimentos que oferecem características diferenciadas aos clientes de wealth management. Eles pertencem a um único cotista, permitindo a personalização da estratégia para atender às necessidades e desejos do investidor.

As movimentações são realizadas pelo gestor da carteira e o veículo oferece as vantagens frequentemente encontradas na modalidade. Geralmente, é possível ter a diversificação de portfólio e benefícios tributários por conta de os investimentos serem feitos pelo fundo — embora as vantagens tenham sofrido alterações com a cobrança do come-cotas.

O fundo exclusivo também costuma ser uma ferramenta de blindagem patrimonial, pois os recursos ficam atrelados ao CNPJ do veículo. Desse modo, o capital alocado é desvinculado do patrimônio pessoal. Caso um problema impacte os recursos, o cliente tem uma margem do dinheiro protegida.

Além disso, os fundos exclusivos facilitam a sucessão patrimonial, pois as cotas são mais facilmente transferidas — em um processo com menos custos. Outra possibilidade é fazer a doação das cotas em vida.

Portanto, os fundos exclusivos são recursos que tendem a ser usados no wealth management que podem oferecer vantagens, conforme a estratégia do cliente. Como você viu, eles fortalecem a personalização da carteira.

Investimentos offshore

Você pretende expor seu patrimônio a investimentos internacionais? O wealth management contribui na alocação de ativos em economias mais estáveis, além de proporcionar diversas outras vantagens.

Quais são os benefícios de contar com o wealth management?

Com a leitura até aqui, você já conhece bastante sobre o wealth management, certo? Agora vale a pena destacar os benefícios de contratar o serviço.

Confira, a seguir!

Assessoria exclusiva

Ao contar com o wealth management, você tem direito a uma assessoria exclusiva para as suas decisões financeiras e de investimentos. Como visto, a solução abrange múltiplos profissionais, capazes de auxiliar em cada uma das suas necessidades em relação ao patrimônio.

A equipe trabalha em conjunto para oferecer o acompanhamento completo do cliente. Logo, o time de profissionais garante que todas as decisões financeiras estejam estrategicamente alinhadas, respeitando sua individualidade.

Nesse contexto, cada uma das necessidades do contratante é atendida, sanando as suas dúvidas e minimizando as chances de erros na gestão do dinheiro. Por consequência, o cuidado com bens se torna mais eficiente e preciso, proporcionando um gerenciamento mais adequado dos recursos.

Outro ponto positivo é que o plano personalizado entende o seu momento de vida e a visão de futuro. A característica permite buscar os caminhos para concretizar os objetivos com segurança.

Proteção do patrimônio

Existem diversos fatores que podem prejudicar o patrimônio — e você não deseja deixar o seu dinheiro em risco, não é mesmo? Então lembre-se de que, no serviço de wealth management, há um trabalho de proteção da fortuna, abrangendo potenciais riscos.

Vale a pena destacar o planejamento tributário, que busca a eficiência no pagamento de impostos. Os profissionais capacitados verificam as regras e oportunidades para minimizar os tributos, evitando custos acima do necessário.

Mais uma vantagem é que eles mantêm o cumprimento das obrigações fiscais em dia, evitando sanções — como multas —, que podem gerar custos extras. Da mesma forma, é frequente que as estratégias envolvam a diversificação dos investimentos.

Com a abordagem, os recursos não ficam concentrados em apenas uma alternativa, podendo obter vantagens em rentabilidade, liquidez e segurança. Os profissionais buscam formas de evitar a perda de poder de compra por efeitos da inflação e a preservação do capital em cenários de crises.

Geração de riqueza

Você já viu que há como utilizar o wealth management para proteger o patrimônio e favorecer a rentabilidade da carteira, certo? Mas saiba que a estratégia não se resume a esses objetivos — sendo uma ferramenta para a geração de riqueza.

Se você tem um patrimônio elevado, mas deseja utilizar os recursos para aumentar o capital, o acompanhamento profissional pode ajudar. Na hora de montar o planejamento, serão avaliadas as formas de impulsionar esses resultados e gerar riqueza.

Observe que os consultores de wealth management desenvolvem estratégias de investimento personalizadas para cada perfil e objetivos. Eles monitoram e ajustam continuamente o portfólio para maximizar os retornos e minimizar os riscos, explorando as oportunidades do mercado financeiro.

Acesso a estratégias individualizadas

A personalização das estratégias é uma das grandes vantagens de contar com o serviço de wealth management. A partir da orientação multiprofissional, é possível encontrar as soluções mais adequadas para cada necessidade, direcionando os recursos de forma eficiente.

Com os conhecimentos do mercado, esses profissionais são capazes de apresentar alternativas às quais o investidor comum não teria acesso. Por exemplo, eles contam com oportunidades exclusivas para investidores profissionais, que podem ser mais complexas, porém têm potencial de desempenho superior.

Todo o processo é feito a partir de uma perspectiva técnica e imparcial. O objetivo da medida é mitigar os vieses comportamentais capazes de afetar as decisões financeiras.

Praticidade na gestão dos recursos

Você quer gerenciar o capital da melhor forma possível, mas não tem tempo para fazer um estudo aprofundado dos aspectos técnicos e burocráticos? Saiba que o wealth management é uma forma de obter praticidade no cuidado com o dinheiro, afinal, as decisões são orientadas por profissionais qualificados.

Como resultado, você reduz o seu trabalho e as atribuições, tendo a tranquilidade de que o seu patrimônio está sendo bem cuidado. Ademais, não é preciso se preocupar com obrigações legais e demais questões burocráticas envolvidas na gestão de fortunas.

Acompanhamento constante

Entre as vantagens de ter o serviço de gestão de fortuna profissional, vale a pena destacar o acompanhamento constante. Como foi possível aprender, além de definir e aplicar as estratégias iniciais, a equipe responsável monitora os resultados e faz os ajustes necessários.

Com a revisão contínua, você se certifica de que o dinheiro está direcionado de maneira correta. Do mesmo modo, essa é uma forma de ajustar as decisões financeiras conforme as suas mudanças de vida, mantendo as escolhas sempre alinhadas.

Por que contratar o wealth management da Genial Investimentos?

Após conhecer as principais informações sobre o wealth management, foi possível perceber que ele traz diversos benefícios no gerenciamento de fortunas, certo? Então, para ter uma boa experiência e acessar todas as vantagens do serviço, você deve encontrar a empresa certa para a sua execução.

Para tanto, você pode contar com a Genial Investimentos, uma plataforma completa, que atua em sintonia com as inovações do mercado. Ficou interessado em saber mais?

Conheça os nossos diferenciais!

Estudo caso a caso

Você já sabe que os clientes de wealth management precisam de uma atenção exclusiva, não é mesmo? Com a Genial Investimentos, é feito um cuidadoso estudo caso a caso para encontrar as soluções mais adequadas para o cliente. Assim, a estratégia é capaz de atender às demandas individuais de forma plena.

Estrutura robusta

Na hora de escolher a corretora certa para gerenciar o seu patrimônio, verifique a estrutura oferecida. Afinal, ela será a responsável pelo cuidado com o seu dinheiro. A Genial tem uma organização robusta para atender aos seus clientes com alta renda.

Para isso, contamos com uma equipe multidisciplinar e tecnologia avançada. O trabalho é alinhado com as demandas do mercado atual, dispondo de total independência para contribuir com a gestão dos seus recursos. Desse modo, você consegue construir a sua liberdade com segurança.

Equipe experiente

Ao escolher os profissionais responsáveis por cuidar do seu patrimônio, selecione aqueles que apresentam confiabilidade no trabalho. A equipe de wealth management da Genial Investimentos conta com décadas de experiência no mercado financeiro.

Nossos profissionais contribuem com suas vivências na gestão de todas as classes de ativos financeiros no Brasil e no exterior. Nossos colaboradores estão bem preparados para oferecer o melhor atendimento.

A equipe tem conhecimentos avançados para orientar sua jornada. Assim, o trabalho é feito de forma colaborativa e integrada, priorizando os melhores resultados para o seu patrimônio.

Resultados reconhecidos

Você tem dúvidas se a Genial Investimentos é a melhor escolha para o serviço de wealth management? Então saiba que os nossos resultados são globalmente reconhecidos. No mercado desde 2009, contamos com mais de 1 milhão de clientes.

Além disso, nosso portfólio tem mais de R$ 150 bilhões em ativos, oferecendo variedade para as suas estratégias. O time é composto por mais de 800 profissionais capacitados a oferecer atendimento de alta qualidade. Ainda, temos presença internacional, com atuação na América do Sul, Europa e Estados Unidos.

Entendeu o que é e como funciona o serviço de wealth management? Como visto, ele oferece uma solução completa para o gerenciamento de patrimônios elevados. Assim, você tem a tranquilidade e mais garantia de bons resultados na gestão da sua fortuna.

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