Investindo em ações no longo prazo: entenda na prática! 

Ao ingressar no mundo das finanças, uma questão relevante é o horizonte de tempo do investimento: curto ou longo prazo? Em uma sociedade na qual tudo acontece em um ritmo acelerado, a promessa de retornos rápidos pode ser tentadora. 

Entretanto, no caso das ações, a abordagem com horizonte de tempo maior costuma se mostrar mais prudente, como também lucrativa. Portanto, é importante que você entenda as vantagens para quem se mantém investindo em ações no longo prazo. 

Dessa forma, você poderá tomar a decisão mais adequada a seu perfil. Continue a leitura e entenda se a estratégia de investir em ações no longo prazo pode ser relevante para a realização dos seus objetivos! 

O que significa investir em ações a longo prazo? 

Investir em ações no longo prazo significa alocar os seus recursos nesse tipo de ativo pensando em um horizonte de 5 anos ou mais. 

Vale destacar que, ao investir, a paciência pode ser uma grande aliada, em especial, quando se trata de operações na bolsa de valores. Isso porque a abordagem de longo prazo costuma ser vista como mais segura e sustentável — e essa premissa pode ser mais valiosa quando falamos de ações. 

A estratégia também é chamada de buy and hold, que significa comprar e segurar os papéis, em tradução livre. Isso não quer dizer que você possa simplesmente adquirir esses ativos e esquecê-los para sempre. Também é preciso fazer o acompanhamento deles. 

Por que investir em ações a longo prazo? 

Investir em ações com uma visão de longo prazo tem atraído cada vez mais pessoas. Um dos maiores motivos é a tendência histórica de crescimento das companhias sólidas ao longo dos anos. Além disso, quando você investe em ações, você está investindo na economia real. Nesse sentido, o buy and hold se concentra em construir uma carteira robusta, priorizando papéis de empresas que tenham esse perfil. 

Ademais, os investidores que adotam a abordagem costumam focar na perspectiva de futuro. Dessa maneira, eles evitam o estresse gerado pelas oscilações diárias do mercado. Ainda, é comum que seja possível conquistar resultados financeiros mais expressivos no longo prazo. 

Como escolher as melhores ações para investir a longo prazo? 

Selecionar os ativos adequados para um investimento de longo prazo não é uma tarefa simples. Afinal, ela demanda uma estratégia meticulosa e informada. Aqui, a análise fundamentalista emerge como uma ferramenta poderosa no processo de escolha. 

Esse tipo de estudo prioriza analisar ações a fundo, explorando os fundamentos de uma empresa. Ela vai além do preço atual dos papéis e mergulha nos indicadores financeiros da companhia. Alguns exemplos são balanços, lucratividade, níveis de dívida e capacidade de geração de caixa. 

Análise fundamentalista 

A análise fundamentalista não se restringe apenas aos números da companhia. Ela também considera fatores como a posição da empresa no mercado e seu potencial de crescimento. A qualidade da gestão e a sustentabilidade do seu modelo de negócio são outros pontos avaliados. 

Quando uma companhia apresenta fundamentos sólidos, ela tende a ser mais resistente diante de oscilações econômicas e crises. Como resultado, é maior a probabilidade de ela proporcionar retornos atraentes ao investidor no longo prazo. 

Ainda é essencial entender que, ao comprar ações, você está comprando uma fração de uma empresa real. Isso significa que você está se tornando um sócio daquela organização. 

Por esse motivo, escolha empresas em cujo modelo de negócio você confie. Portanto, considere a visão estratégica e, em especial, a capacidade de gestão da companhia.  

Tenha em mente que um bom negócio com uma administração ruim pode não trazer bons resultados para o acionista. Em contrapartida, uma gestão excepcional tem potencial para gerar retornos significativos ao longo do tempo. 

Vale lembrar de que buy and hold não é o mesmo que segurar ações indefinidamente, certo? Na verdade, é preciso saber identificar o momento de se desfazer dos ativos — como em situações em que elas perdem fundamentos.  

Assim, não é necessário monitorar sempre os preços dos papéis. Porém, é importante acompanhar os indicadores das companhias selecionadas e o cenário macroeconômico de tempos em tempos. Dessa forma, você poderá verificar se as escolhas continuam fazendo sentido para seu portfólio. 

Quais são as principais estratégias e dicas para investimento a longo prazo? 

Você viu que o buy and hold requer paciência, disciplina e uma abordagem bem fundamentada. Agora, confira estratégias e dicas que ajudam a orientar sua jornada enquanto estiver investindo em ações no longo prazo! 

Diversificação 

Aqui vale a máxima de “não colocar todos os ovos na mesma cesta”. Diversificar sua carteira de ações para longo prazo significa distribuir seu investimento entre diferentes papéis e setores. O objetivo da abordagem é diluir riscos. 

Imagine um cenário em que um setor ou empresa enfrente desafios. Nesse contexto, os impactos negativos em algumas de suas ações podem ser atenuados pelo bom desempenho de outras. Também vale ter outros tipos de ativos e títulos de renda fixa para ter um portfólio mais diversificado.  

Reinvestimento de dividendos 

Quando uma empresa gera lucro, parte dele pode ser distribuída aos acionistas na forma de dividendos. Para o longo prazo, reinvestir os dividendos comprando mais ações tende a ser uma boa estratégia para acumulação de patrimônio. 

Quando os retornos são reinvestidos, cria-se um ciclo de crescimento contínuo. Ainda, empresas com histórico consistente de pagamento de dividendos sinalizam uma gestão financeira sólida e podem ser atrativas em sua abordagem. 

Reserva de emergência 

Não importa quão bem-planejado seja o seu investimento, a vida é repleta de incertezas, concorda? Diante disso, uma reserva de segurança é um montante que você guarda para cobrir despesas inesperadas. Logo, a quantia deve ser investida em alternativas de alta liquidez. 

Esse colchão financeiro evita que você tenha que vender ativos em momentos desfavoráveis apenas porque precisa de dinheiro com rapidez. Para tanto, é usual que a reserva cubra, pelo menos, 6 meses de suas despesas médias. 

Além dessas dicas, é fundamental manter um planejamento financeiro em dia. Estar sempre informado sobre o mercado e ter um horizonte de investimento definido também poderá ajudar você a alcançar seus objetivos. 

Lembre-se de que as ações podem ser voláteis no curto prazo. Entretanto, com uma boa estratégia e uma abordagem de buy and hold, aumentam as chances de obter os retornos esperados. 

E quais são as estratégias para investimento em ações a curto prazo? 

Após explorar as dicas para investimentos a longo prazo, é preciso compreender que agilidade e estratégia são essenciais quando o foco é um horizonte de tempo mais curto. A abordagem costuma ser mais adequada para quem busca resultados rápidos — e, aqui, as operações são chamadas de especulação ou trade. 

Entre as operações de curtíssimo prazo na bolsa, está o day trade, quando as operações começam e terminam no mesmo dia. Já no swing trade, elas podem durar de 2 dias a algumas semanas. 

A busca por resultados rápidos, no entanto, amplia a volatilidade do mercado, conforme mencionado. Como há imprevisibilidade em relação ao retorno com ações e o mercado acionário oscila bastante, nos períodos curtos você pode se expor a um risco maior.  

Por esse motivo é necessário desenvolver uma mentalidade resiliente, pois manter a calma e seguir a estratégia definida inicialmente é fundamental.  

Aqui, como não há objetivo no longo prazo, a intenção não é investir em empresas com foco nos seus fundamentos. Na verdade, a intenção é explorar as oscilações de preços para tentar obter ganhos. Então a análise utilizada também é distinta na especulação. 

Aqui na Genial, disponibilizamos uma alavancagem de até 312x para fazer day trade em ações, sempre analisadas previamente pelo time de Risco. 

Saiba mais!  

Análise técnica 

Você já compreendeu que o buy and hold prioriza análise fundamentalista, estudando a saúde financeira e os potenciais de crescimento de uma empresa. A abordagem de curto prazo, por outro lado, se volta com mais força para a análise técnica ou até Tape Reading, conhecido como análise de fluxo, mas falaremos em uma outra oportunidade. 

A Análise Técnica se baseia na crença de que os movimentos de preço históricos tendem a se repetir — ou, ao menos, dar pistas sobre direções futuras. Desse modo, a ferramenta busca entender e prever os movimentos futuros dos preços das ações com base em seu comportamento histórico. 

Por meio dela, os investidores examinam gráficos e padrões de preço para identificar tendências e pontos de reversão. Ao usar a análise técnica, também é fundamental definir uma estratégia clara e segui-la. 

Então, antes mesmo de realizar uma operação, tenha em mente os pontos de entrada e saída. Outra questão é que vale determinar os seus limites de ganho e perda. Com isso, você pode evitar quedas mais acentuadas. 

Quais são as diferenças entre investimento a curto e longo prazo? 

Tanto o curto quanto o longo prazo têm seus méritos, riscos e peculiaridades, como visto. Logo, a escolha sobre o tipo de operação depende do perfil e dos objetivos de cada investidor. Nesse sentido, é interessante fazer um estudo comparativo entre essas duas abordagens, e até mesmo, mesclá-las. 

Estando ciente das vantagens e desvantagens de cada uma, você poderá tomar decisões mais bem informadas sobre sua estratégia de investimentos. Ver exemplos de sucesso e fracasso também ajudará em suas decisões.  

Confira! 

Vantagens e desvantagens de cada abordagem 

Investindo em ações no longo prazo, há a vantagem da possibilidade de minimizar os impactos da volatilidade diária do mercado. Como o foco está no desempenho potencial ao longo dos anos, não é preciso se preocupar tanto com as flutuações constantes dos preços. 

Mais um ponto é que os juros compostos podem ampliar o retorno sobre o investimento ao longo do tempo — em especial se você reinvestir os dividendos que receber, a depender da estratégia. Outra possibilidade é aproveitar a chance de crescimento sustentado de empresas sólidas e bem estabelecidas. 

No entanto, uma das desvantagens da estratégia é a necessidade de paciência e de uma forte convicção nas decisões de investimento. Isso porque é natural ocorrerem momentos de desvalorização no mercado. 

Já as operações de curto prazo permitem aproveitar oportunidades pontuais. Elas podem influenciar de forma positiva o preço dos papéis em um período menor. No entanto, como mencionado, essa abordagem resulta em maior exposição à volatilidade e tem um viés mais especulativo.  

Ademais, a estratégia requer dedicação de tempo e um constante monitoramento do mercado. Há também o risco de decisões impulsivas, que podem resultar em perdas significativas em um espaço de tempo reduzido. 

No fim das contas, o importante é que o investidor compreenda bem cada abordagem. Assim, você poderá escolher aquela que melhor se alinha ao seu perfil, objetivos e tolerância ao risco. Na Genial Investimentos, por exemplo, a equipe está pronta para orientar você em cada passo da sua jornada. 

Casos de sucesso e fracasso em ambas as estratégias 

Na abordagem de curto prazo, há traders que alcançam sucesso aproveitando as oscilações do mercado. Um exemplo é o economista e filantropo George Soros, que figura entre as pessoas mais ricas do mundo. 

Contudo, essa é uma estratégia que, se não for bem executada, pode levar a perdas significativas. Casos de investidores que perderam grandes somas em quedas repentinas são comuns. O próprio Soros também registra perdas em seu histórico. 

Já na abordagem de longo prazo, nomes como os de Warren Buffett e Luiz Barsi Filho são exemplos clássicos de sucesso. Ambos adquirem ações de empresas com fundamentos sólidos e as mantêm por períodos maiores. 

Porém, mesmo na estratégia com horizonte de tempo estendido, lembre-se de que não existem garantias na bolsa de valores. Há situações em que empresas que eram vistas como promissoras acabaram falindo — reforçando a necessidade e acompanhamento de uma análise fundamentada e de diversificação. 

Quais livros podem ajudar na trajetória no mercado financeiro? 

A jornada de um investidor não é feita apenas de indicadores, gráficos e análises. Por isso, nós, da Genial, selecionamos algumas obras indispensáveis. Elas são ideais para quem deseja aprimorar suas habilidades e para a compreensão sobre o mundo das ações. 

De clássicos atemporais a relatos biográficos, esses livros oferecem insights valiosos tanto para investidores iniciantes quanto experientes. Você está preparado para adicionar algumas leituras à sua lista? Vamos lá! 

“O Investidor Inteligente”, de Benjamin Graham 

Na obra, o economista inglês Benjamin Graham, conhecido como o pai do investimento em valor, introduziu o conceito de valor intrínseco. Além disso, o livro enfatiza a diferença entre investir e especular, e entre o investidor defensivo e o investidor empreendedor.  

“Ações Comuns, Lucros Extraordinários”, de Philip A. Fisher 

Enquanto Graham focava no aspecto quantitativo da análise de empresas, o investidor americano Philip A. Fisher destacou a importância da análise qualitativa. Na obra, ele introduziu o conceito de scuttlebutt, uma lista de 15 perguntas para encontrar empresas lucrativas. 

“Pai Rico, Pai Pobre”, de Robert Kiyosaki 

Mais do que ações, o investidor americano Robert Kiyosaki trata da mentalidade financeira. Em seu livro, ele aborda a importância de ter ativos para sair do que chama de “corrida dos ratos”. Ainda, o autor explica como esses ativos podem gerar renda passiva. 

“O Homem Mais Rico da Babilônia”, de George S. Clason 

Por meio de parábolas, o escritor americano George S. Clason apresenta princípios financeiros que resistiram ao teste do tempo. Muitos dos conceitos podem ser aplicados ao investimento em ações, em especial, a importância de economizar e investir com sabedoria. 

“A Bola de Neve: Warren Buffett e o Negócio da Vida”, de Alice Schroeder 

O livro retrata a vida e filosofia do maior investidor de todos os tempos, Warren Buffett. A obra aborda sua vida pessoal e profissional e seu legado filantrópico. Nela, é possível entender os princípios que guiaram suas decisões e como aplicá-los nas ações. 

Embarcar em uma jornada no mercado financeiro pode ser tanto um desafio quanto uma experiência recompensadora. Não importa se você está investindo em ações no longo ou no curto prazo, a chave é ter informações de qualidade para ajudar a embasar suas decisões. Para isso, você pode contar conosco aqui na Genial! 

Você quer começar a sua jornada de investimentos com o pé direito? Abra a sua conta e descubra como podemos ajudar você a fazer investimentos inteligentes em ações, seja a curto ou longo prazo!