Vale a pena investir no mercado futuro americano? Entenda! 

Ao longo da história, a geopolítica global passou a exercer maior influência na economia. Em um mundo cada vez mais globalizado, o impacto pode ser ainda mais visível. Por isso, o investimento no mercado futuro americano pode ser uma alternativa para muitos investidores. 

Por meio dessa movimentação, é possível se proteger contra eventuais oscilações negativas do mercado ou ainda especular com foco em alcançar ganhos no curto prazo. Além disso, o capital estará atrelado a economia dos Estados Unidos, que é a mais forte e influente do mundo. 

Contudo, fazer operações no mercado futuro é uma prática que envolve riscos e demanda certo conhecimento por parte dos investidores. Por isso, este artigo explicará como essas operações funcionam e se vale a pena operar no mercado futuro americano. 

Acompanhe a leitura! 

O que é mercado futuro? 

O mercado futuro é um ambiente do mercado financeiro em que são negociados contratos futuros. Por meio deles, você pode se posicionar contra ou a favor do desempenho do ativo de referência até uma data futura. Assim, é possível se expor a commodities, moedas, índices de ações e outros. 

Os contratos futuros são negociados em ambientes específicos das bolsas de valores — como a B3, no Brasil. Elas atuam como intermediárias entre os operadores e ainda definem regras e padrões para os contratos negociados, visando garantir segurança e transparência às operações. 

Na prática, o mercado futuro é bastante aproveitado por operadores que buscam se proteger das oscilações do mercado. Usando um derivativo para se antecipar às eventuais oscilações, eles podem controlar eventuais impactos negativos em seu planejamento. 

Ademais, diversos traders especulam nesse ambiente, esperando obter ganhos no curto prazo. Eles podem utilizar contratos futuros para se posicionar diante das variações de preços dos ativos, buscando obter lucro com a valorização ou desvalorização deles. 

Qual a diferença entre o mercado futuro e o mercado à vista? 

As características do mercado futuro podem deixar em dúvidas investidores mais acostumados com o funcionamento do mercado à vista. Afinal, esse segundo costuma ser mais conhecido pelos investidores em geral da bolsa de valores. 

A principal diferença entre os dois mercados é o momento em que a negociação é concluída. No mercado à vista, a negociação ocorre no momento em que as partes envolvidas concordam com a cotação. 

O pagamento é imediato e a operação pode ser liquidada de forma mais rápida. Já no mercado futuro, há a negociação de um contrato padronizado, que estabelece o preço e as condições de liquidação — que costuma ser estritamente financeira. 

Outra diferença significativa é que o mercado futuro é mais utilizado para fins de especulação e proteção de risco do que o mercado à vista. Então é possível recorrer ao mercado futuro para se posicionar em relação à direção futura do preço ou para se proteger contra a possibilidade de perdas. 

Também é relevante destacar que o mercado futuro é mais antigo que o mercado à vista. Ele era usado por produtores agrícolas com objetivo de garantir lucros para sua safra sem ficarem vulneráveis às oscilações do mercado. 

Como funciona o mercado futuro? 

Como você viu, o mercado futuro funciona por meio da negociação de contratos futuros. Eles estabelecem um acordo entre as partes, que podem se posicionar quanto ao desempenho de um ativo em determinado período. 

No geral, as próprias bolsas estabelecem as regras de negociação, as especificações dos contratos e os mecanismos de garantia para assegurar o cumprimento das obrigações assumidas pelas partes. Normalmente, os contratos futuros são negociados com base em margens de garantia. 

Isso significa que o operador precisa ter apenas uma parte da quantia movimentada em sua conta — em dinheiro, títulos ou ativos aceitos pela instituição.   

Além disso, o mercado futuro conta com o ajuste diário, que é um acerto financeiro baseado no preço do contrato futuro e preço médio das operações realizadas no dia.  

Na prática, o resultado de uma operação com contrato futuro é dado pela soma de todos os ganhos menos todas as perdas ocorridas no período. Ainda, é possível encerrar a operação antes do vencimento. 

Quais são as alternativas para investir no mercado futuro americano? 

Agora que você sabe mais sobre as características do mercado futuro, vale a pena compreender que ele pode ser um ambiente para explorar as oportunidades de outros países, como os Estados Unidos. 

A boa notícia é que você não precisa retirar o seu capital do país para fazer essa operação. Para facilitar o processo, vale recorrer aos derivativos negociados na bolsa de valores brasileira.  

A seguir, confira as principais alternativas da B3 para investir no mercado futuro americano! 

Contrato futuro de dólar 

Primeiramente, há os contratos futuros de dólar ou dólar futuro. Esse tipo de derivativo permite que os investidores, especuladores e demais participantes do mercado possam aportar recursos em determinado movimento da moeda norte-americana. 

Por exemplo, uma empresa importadora que precisa fazer o pagamento das matérias-primas em dólar pode utilizar o contrato futuro para se proteger contra uma possível variação cambial positiva. Se a cotação da moeda aumentar, os custos serão maiores e pode se tornar inviável quitar os compromissos sem esse mecanismo de proteção. 

Nesse caso, não ocorre a compra direta do papel-moeda e o contrato funciona como um instrumento de proteção para as empresas ou investidores que desejam se proteger das oscilações cambiais. Já os especuladores podem se posicionar conforme suas expectativas para a variação da moeda. 

Na B3, os contratos de dólar são identificados pelo ticker, que tem a sigla DOL acompanhada de uma letra para o mês de vencimento. Elas são: 

• F: janeiro; 
• G: fevereiro; 
• H: março; 
• J: abril; 
• K: maio; 
• M: junho; 
• N: julho; 
• Q: agosto; 
• U: setembro; 
• V: outubro; 
• X: novembro; 
• Z: dezembro. 

Finalizando o ticker, há dois números para definir o ano de vencimento do contrato. Então quando o código é DOLZ24, significa que esse é um contrato de dólar futuro cujo vencimento é em dezembro de 2024. 

Os contratos futuros de dólar são negociados em lote com 5 contratos. Como você viu, não é preciso disponibilizar o custo total no primeiro momento, apenas a margem para viabilizar a operação, passando pelos ajustes diários.  

Porém, também há contratos menores — os minicontratos ou mini dólar. Eles são 5 vezes menores que os contratos cheios e o lote padrão é de apenas um contrato do tipo. Vale destacar que o mini dólar é identificado pela sigla WDO. 

Contrato futuro de S&P 500 

Outra alternativa para se expor ao mercado americano envolve os contratos futuros de S&P 500 — ou futuro de S&P 500. O Standard and Poor’s 500 é um índice de ações que reflete o desempenho das 500 empresas mais representativas e negociadas dos Estados Unidos.  

Para tanto, a carteira teórica é composta por ações de empresas das bolsas de valores de Nova York (NYSE) e da Nasdaq. Por esse motivo, o indicador é amplamente utilizado como um termômetro do desempenho geral do mercado de ações dos EUA.  

Ademais, esse é um dos índices de ações mais importantes do mundo. Logo, o S&P 500 pode servir como referência para quem busca explorar o mercado de ações norte-americano. 

É importante saber que esse índice é ponderado pelo valor de mercado, o que significa que as empresas com maior capitalização têm um peso maior na carteira teórica. As companhias incluídas no índice representam uma ampla gama de setores, incluindo tecnologia, saúde e finanças. 

Nesse sentido, os contratos futuros de S&P 500 são derivativos referenciados por esse índice americano. Portanto, eles possibilitam que os participantes do mercado possam se expor às variações do indicador e se posicionar conforme suas expectativas. 

Os contratos futuros do S&P 500 são negociados na B3, a partir da sigla ISP, e possuem vencimentos trimestrais. As letras usadas no ticker são: 

• H: março; 
• M: junho; 
• U: setembro; 
• Z: dezembro. 

No futuro de S&P 500, é possível negociar um único contrato por lote. O seu tamanho é dimensionado pelo valor do contrato multiplicado pelo valor do ponto, estabelecido em 50 dólares. 

O que analisar antes de investir nesse mercado? 

Antes de investir no mercado futuro americano, é importante realizar uma análise cuidadosa das condições econômicas e definir uma estratégia adequada para seu perfil de risco. Para tanto, conduzir a análise técnica é essencial. 

Elas usam como base a movimentação dos preços, os gráficos e os indicadores para identificar padrões e tendências de mercado. A análise pode ajudar a identificar pontos de entrada e saída de operações. 

Por meio da análise, você pode entender se há uma tendência de alta ou baixa no dólar ou S&P 500, por exemplo. A partir da sua percepção, você pode se posicionar em um contrato futuro e aguardar o desempenho do mercado. 

Outra dica é fazer uma análise dos riscos envolvidos no contrato futuro. Você deve considerar questões como a volatilidade do mercado, a liquidez, os custos das operações e as possíveis variações de preço. 

Aqui, é essencial pensar no gerenciamento de riscos. Com uma carteira de investimentos diversificada e até o uso de automação de ordens, como stop gain e stop loss, você pode se prevenir diante de eventuais perdas. 

Quais as vantagens e desvantagens de investir no mercado futuro americano? 

Operar no mercado futuro americano pode trazer diferentes vantagens para o seu planejamento. Primeiramente, você terá a oportunidade de se proteger diante da oscilação cambial com os contratos futuros de dólar, por exemplo. 

Outro ponto benéfico é que o mercado futuro americano permite obter ganhos com as oscilações de curto prazo do mercado financeiro. Desse modo, ele pode ser uma oportunidade se você tiver interesse em especular no mercado. 

Ainda, é possível destacar a diversificação da carteira. Quando você tem diferentes ativos e derivativos no portfólio, as perdas causadas por certas condições podem ser menos significativas em seus resultados. 

Outra vantagem pode ser o uso da alavancagem financeira. Ao movimentar quantias maiores do que você efetivamente tem disponível, é possível ampliar o seu potencial de ganhos. Entretanto, tenha em mente que existem riscos e pontos negativos.  

Como não há como prever movimentações do mercado, você pode se posicionar no lado oposto à oscilação e sofrer prejuízos com os ajustes diários. A alavancagem também requer atenção. Afinal, ao mesmo tempo que o potencial de ganhos aumenta, eventuais perdas serão maiores.  

Afinal, vale a pena investir no mercado futuro americano? 

A decisão de investir no mercado futuro americano depende dos objetivos e do perfil de cada investidor. Isso acontece porque, como você viu, o ambiente oferece oportunidades interessantes, mas envolve riscos significativos. 

Por isso, antes de investir no mercado futuro americano, é importante fazer uma análise cuidadosa dos riscos e benefícios, combinado? Além disso, é indispensável definir uma estratégia de investimento adequada ao perfil e ter um gerenciamento de risco eficiente. 

Geralmente, o mercado futuro é mais adequado para investidores experientes e com alto apetite ao risco. Ainda, é interessante que você tenha um conhecimento sólido do mercado financeiro e do funcionamento do mercado futuro antes de negociar neste tipo de derivativo. 

Como escolher uma corretora para participar do mercado futuro americano? 

Escolher a corretora certa para operar no mercado futuro americano é fundamental para garantir uma boa experiência. Nesse sentido, um dos primeiros pontos que você deve analisar é a usabilidade da plataforma. 

Veja quais são as ferramentas disponíveis, como é a estrutura e a realização de operações, por exemplo. O ideal é contar com uma plataforma robusta e segura, que dê a estrutura adequada para suas operações. 

Também é pertinente conferir as taxas envolvidas, priorizando instituições transparentes. Embora existam custos para operar no mercado futuro, há plataformas que são mais custosas que outras. Essas cobranças podem impactar a rentabilidade líquida das suas operações. 

Outro ponto de destaque é o suporte ao cliente. Verifique se a corretora oferece os instrumentos adequados para ajudá-lo em caso de dúvidas ou problemas. A reputação dela no mercado é outro ponto essencial e que deve ser considerado para facilitar sua decisão. 

A partir desses pontos, vale a pena considerar a Genial Investimentos. Com a corretora, você pode operar com contratos futuros ligados ao mercado americano, proteger seu patrimônio contra oscilações ou alcançar ganhos no curto prazo. 

Como você conferiu, o mercado futuro americano pode ser uma oportunidade para aqueles que desejam proteger o patrimônio diante das oscilações ou que pretendem especular no mercado. Use as informações que aprendeu para decidir se operar nele vale a pena para seu planejamento. 

Quer começar a operar no mercado futuro e em outros ambientes da bolsa? Abra sua conta conosco e seja Genial!