Quais são as empresas que mais pagam dividendos? Essa é a pergunta que ronda a cabeça dos investidores no mercado de ações. Afinal, uma carteira com boas pagadoras significa que o seu dinheiro é investido em empresas sólidas, o que aumenta as possibilidades de rendimento dos investimentos.

Empresas que atuam em um mercado consolidado e que não têm uma política forte de expansão costumam pagar bons dividendos. Empresas que atuam em mercados em expansão, ou que possuem políticas agressivas de crescimento, tendem a aplicar a maior parte dos lucros no seu crescimento. As pessoas que buscam renda costumam preferir boas pagadoras de dividendos.

Encontrar organizações que paguem bons dividendos é também um dos principais objetivos dos investidores que, diante das consecutivas quedas na taxa Selic, decidiram sair da renda fixa em busca de maior rentabilidade na renda variável.

Embora não seja possível prever quais serão as melhores pagadoras de dividendos em 2020, a análise do histórico de pagamentos passados e a consistência de lucro das empresas fornecem algumas pistas dos prováveis melhores papéis para este ano turbulento.

Neste post, vamos tirar suas principais dúvidas sobre o pagamento de dividendos e apresentar as perspectivas para 2020, segundo especialistas.

Como descobrir se uma empresa paga bons dividendos?

Para saber se uma empresa é uma boa pagadora de dividendos, você deve analisar um indicador chamado Dividend Yield (DY), em tradução livre, rendimento dos dividendos. O DY irá medir o quanto uma empresa paga de dividendos em relação ao preço de suas ações.

Na prática, quanto maior o DY de uma empresa, maior é a distribuição de dividendos que ela realizou nos últimos 12 meses. Alguns especialistas do mercado defendem que boas pagadoras devem ter dividend yield de, no mínimo, 6% a.a. e, claro, consistência na manutenção desses pagamentos.

Um DY elevado, no entanto, não significa que a empresa seja um bom ativo para a sua carteira. Outros fatores, como a saúde financeira da companhia, devem ser analisados antes do investimento, pois ao investir em uma empresa, você se torna sócio dela.

A periodicidade dos pagamentos, ou seja, de quanto em quanto tempo a empresa irá pagar dividendos, depende da política de cada organização. Há empresas que distribuem dividendos mensalmente, a cada trimestre, semestre ou uma vez ao ano.

Para calcular o DY deve-se dividir os rendimentos distribuídos aos acionistas nos últimos 12 meses pela cotação atual das ações. Por isso, atenção: bruscas oscilações no preço de uma ação podem interferir no resultado do indicador, mais um motivo para observar outros dados da companhia, além do DY, na hora de investir.

Mas você não precisa fazer o cálculo toda vez que quiser encontrar o dividend yield de uma empresa. O DY está disponível nos relatórios das companhias, nos portais especializados em economia e finanças e no próprio website da empresa na seção Relação com Investidores (RI).

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Quais empresas mais distribuíram proventos em 2019?

Um estudo realizado pela consultoria Economatica mostrou que, em 2019, o volume de dividendos e de Juros sobre Capital Próprio (JCP) distribuídos foi o maior dos últimos dez anos, somando R$ 119,2 bilhões pagos aos acionistas.

Segundo o levantamento, os setores que mais deram retorno aos investidores via pagamento de dividendos e JCP em 2019 foram os bancos e os setores de: petróleo e gás; energia elétrica; alimentos e bebidas; serviços financeiros e seguros. Confira as dez principais:

EMPRESAAÇÕESVOLUME DISTRIBUÍDO
EM 2019
Itaú Unibanco ITUB3 e ITUB4 R$ 26,1 bilhões
Bradesco BBDC3 e BBDC4 R$ 17,8 bilhões
Petrobras PETR3 e PETR 4 R$ 8 bilhões
Ambev ABEV3 R$ 7,9 bilhões
Banco do Brasil BBSA3 R$ 7,1 bilhões
Santander SANB11 R$ 7,0 bilhões
Telefônica Brasil VIVT4 R$ 6,2 bilhões
BB Seguridade BBSE3 R$ 5,9 bilhões
BR Distribuidora BRDT3 R$ 3,0 bilhões
Engie Brasil ENGI3 R$ 2,3 bilhões

Fonte: Economatica

Por que algumas empresas pagam mais dividendos?

Em geral, as empresas que pagam mais dividendos ao investidor são aquelas consolidadas nos setores em que atuam. Em geral, elas têm uma demanda por reinvestimentos em suas atividades menor e, portanto, podem repassar aos acionistas uma parcela maior dos lucros.

Empresas líderes em mercados consolidados, com lucros altos e constantes, como os bancos, geralmente, são boas pagadoras de dividendos. Vale lembrar que, no Brasil, os recursos provenientes de dividendos são isentos da cobrança de Imposto de Renda, uma vantagem ao investidor em busca de ganhos mensais passivos e rentáveis.

Quais empresas devem pagar mais dividendos em 2020?

Os dividendos pagos no passado não são uma promessa de bons pagamentos no futuro, mas algumas empresas têm mantido a distribuição aos acionistas e, portanto, têm boas perspectivas de pagamentos.

De olho nos melhores papéis para 2020, a consultoria Economatica analisou as empresas que podem oferecer o melhor retorno ao investidor, considerando organizações com dividend yield acima de 4% projetado para este ano e que tenham obtido um volume financeiro médio de negociação diária superior a R$ 5 milhões no último ano.

Segundo a consultoria, os destaques deste ano devem ser as organizações do setor financeiro, de energia e de saneamento. Confira:

Empresa Ação Expectativa DY
Itaú Unibanco ON ITUB3 8,76%
Wiz S.A WIZS3 7,87%
Itaú Unibanco PN ITUB4 7,56%
Taesa TAEE11 6,06%
Banrisul BRSR6 5,75%
Bradesco BBDC4 5,54%
ABC Brasil ABCB4 5,44%
BRMalls BRML3 5,40%
Bradesco ON BBDC3 5,35%
Cemig CMIG4 5,26%

Fonte: Economatica

Como receber dividendos?

Os dividendos são pagos de acordo com o calendário da empresa, e o saldo é creditado diretamente na sua conta da corretora. Os critérios para distribuição de dividendos são determinados conforme o estatuto de cada companhia. O percentual é definido em assembleia e deve constar no mesmo documento.

Por outro lado, em vez de ter lucros, a companhia pode registrar prejuízos em um exercício. Nesse caso, não há pagamentos ao acionista. Por isso, é importante verificar a saúde financeira de uma organização antes de investir.

Se o seu objetivo é construir uma carteira com bons pagadores de dividendos, o ideal é buscar empresas sólidas e consolidadas no mercado, sempre lembrando-se da importância de diversificar o portfólio para mitigar os riscos.

Os seus investimentos devem ainda estar alinhados com o seu perfil de investidor e, para quem busca ganhos com dividendos, devem ser consideradas as aplicações de longo prazo.

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Publicado por Genial Investimentos

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