Aluguel de Ações da OIBR3: Saiba como obter lucros

Muitos investidores ainda acreditam que só podem lucrar com compra e venda de ativos ou com o recebimento de dividendos. No entanto, quem tem ações na carteira também tem a chance de alugar os papéis.

É o caso de fazer o aluguel de ações da OIBR3, por exemplo. Se você investe nesses papéis na sua carteira com foco no longo prazo, pode aproveitar a oportunidade para rentabilizar seu patrimônio sem precisar realizar novas operações.

Neste artigo, você entenderá como lucrar com o aluguel de ações da OIBR3 e acelerar a conquista dos seus objetivos financeiros.

Não perca!

O que é aluguel de ações?

O aluguel de ações é um processo no qual o investidor disponibiliza os papéis que ele tem na carteira para os interessados. Esse tipo de operação também é conhecido como custódia remunerada, empréstimo de ativos ou BTC (Banco de Títulos CBLC — Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia).

A negociação das ações envolve o doador (investidor que disponibiliza os papéis) e o tomador (quem aluga os ativos). Em geral, o doador visa ter um lucro extra com as ações, enquanto o tomador costuma ter foco na especulação.

Um ponto importante sobre o aluguel de ações é que o doador continua sendo o dono dos papéis. Por esse motivo, é ele quem recebe os eventuais proventos distribuídos pela empresa, por exemplo — mesmo que outra pessoa esteja alugando os ativos no momento do pagamento.

Contudo, enquanto os papéis estão alugados, o direito de voto do doador em assembleias gerais é cedido temporariamente para o tomador, no caso das ações ordinárias. Além disso, o doador pode vender as ações enquanto estão doadas.

O que acontece quando ele vende as ações que estão doada, é que podem ficar com a posição distorcida na área logada dele durante 4 dias, que é o tempo que a gente quebra o contrato de aluguel, mas ele pode vender sim.

Como funciona essa operação?

Em relação ao funcionamento, na Genial Investimentos, não é possível definir quais ações o cliente vai disponibilizar, a partir do momento que o produto é contratado toda a carteira fica disponível para alocação.

O processo inicia com o comunicado à corretora de valores que ele usa para realizar as negociações. Assim, o doador informa as condições oferecidas por ele e que serão formalizadas em um contrato, como:

• período no qual as ações ficarão disponíveis para aluguel;
• quantidade de papéis disponibilizados;
• taxa de remuneração pelo aluguel.

Se um tomador demonstrar interesse em alugar as ações, a operação poderá ocorrer. Nesse momento, é a instituição financeira que fica responsável por realizar a intermediação do negócio.

Quem desejar alugar os ativos deve oferecer uma garantia à instituição, que pode ser apresentada na forma de uma quantia específica ou de investimentos. Se todos os requisitos forem cumpridos, a transferência de custódia é realizada e a operação é concluída.

As ações então ficam na posse do tomador até o encerramento do prazo do aluguel. Caso os ativos não sejam devolvidos no período combinado, a própria bolsa de valores brasileira (B3) pode agir e acionar a garantia para evitar que o doador tenha prejuízos.

Entretanto, se o tomador quiser ficar com as ações alugadas por um período maior que o previsto, ele deverá manifestar essa intenção ao doador. Se houver um novo acordo entre as partes, quem alugou os papéis deverá pagar uma taxa de renovação.

Ademais, um dos envolvidos pode optar por cancelar a locação antes da data acordada. Nesse caso, o procedimento só é possível se o contrato estabelecido entre as partes for reversível.

Quais são as taxas envolvidas no aluguel de ações?

Agora que você sabe o que é e como funciona o aluguel de ações, é hora de conhecer as taxas envolvidas no processo. Não há custos para o investidor que deseja disponibilizar seus papéis — apenas aqueles relacionados à incidência do Imposto de Renda (IR) sobre os ganhos.

Já o tomador precisa arcar com alguns custos, como a taxa de aluguel, definida pelo doador. Normalmente, ela é dada em percentual sobre o montante total do ativo-alvo e depende de cada contrato.

Além disso, pode haver a cobrança de emolumentos da B3, que são os custos dos serviços prestados pela instituição. Uma taxa de corretagem também costuma ser cobrada pela corretora de valores.

A corretagem pode ser fixa para cada operação ou representar um percentual sobre o volume financeiro movimentado, por exemplo. Ainda, existem instituições com taxa zero para determinados investimentos. Por fim, há a incidência de IR sobre as operações realizadas por parte do tomador, caso haja lucro.

Quais são os riscos de alugar ações?

Antes de fazer operações do tipo, é importante conhecer os riscos envolvidos no processo. Você já aprendeu que a operação é intermediada pela corretora de valores e que o tomador precisa apresentar garantias para a proteção contra eventuais prejuízos, certo?

Então o tomador deve cumprir com o pagamento dos valores acordados com o doador e com a instituição financeira. Isso acontece independentemente dos resultados que ele tiver com as operações.

Ainda, o tomador pode utilizar as ações por um período específico. Após esse prazo, ele precisa devolver os papéis para o doador, conforme as regras definidas em contrato.

Portanto, os riscos são maiores para quem aluga as ações de um investidor, em especial considerando que ele estará sujeito às oscilações do mercado. Afinal, ao alugar os ativos, o tomador não tem certeza de que suas operações terão resultados positivos.

Já para o doador, o risco é praticamente nulo, pois a própria B3 oferece proteção e garante a devolução dos papéis.

Como lucrar com o aluguel de ações?

Como você viu, os objetivos de quem disponibiliza os ativos e quem paga por eles são diferentes. Por esse motivo, a maneira de lucrar com o aluguel de ações também varia conforme o objetivo do operador.

Para os investidores de longo prazo, há como lucrar com o processo ao disponibilizar as ações e receber a taxa acordada do tomador. Essa é uma forma de aumentar seus resultados, já que essa é mais uma forma de rendimento.

Assim, além de receber proventos das empresas e aproveitar o potencial de valorização dos papéis ao longo do tempo, é possível obter uma renda extra com o aluguel. Portanto, a estratégia pode ser oportuna para quem deseja impulsionar os lucros na bolsa.

Já o tomador, que geralmente é um especulador, busca obter lucros no curto prazo com as operações na B3. Essas negociações podem ocorrer com a compra e venda direta dos papéis no mercado à vista ou em outros mercados.

Na prática, existem diversas estratégias que podem ser usadas, como quando o especulador vende as ações primeiro e recompra depois, realizando uma operação vendida. No entanto, para vender os ativos que ele não possui na carteira, é preciso alugá-los, certo?

Dessa forma, o tomador pode lucrar com o aluguel de ações ao realizar operações especulativas na bolsa de valores. A exceção acontece apenas em operações de day trade, que se iniciam e terminam no mesmo pregão.

É possível alugar ações da Oi?

Você tem ações da empresa Oi (OIBR3) na carteira e ficou interessado em aproveitar as vantagens do aluguel de ativos? Então saiba que você pode alugar ações da Oi na B3. Como esses são os papéis ordinários da companhia, eles garantem aos acionistas o direito a voto em assembleia.

Ou seja, o direito será cedido de modo temporário para o tomador, como você aprendeu. Ademais, esse tipo de ação não tem preferência no recebimento de proventos, como acontece com as preferenciais.

Ainda, você pode conferir o volume de ações Oi alugadas na B3, pois os dados são divulgados diariamente pela bolsa. Isso permite saber as taxas cobradas do tomador, a quantidade de papéis alugados, o preço médio do ativo-alvo, entre outras informações.

Com esse conhecimento, você pode analisar se disponibilizar as suas ações da Oi para aluguel vale a pena. Também é possível definir taxas próximas àquelas que os demais investidores estão cobrando. Caso contrário, tende a ser mais difícil encontrar um operador interessado em alugar os seus papéis.

Quais as vantagens de fazer o aluguel de ações OIBR3?

Se você é um investidor de longo prazo, isso significa que o seu foco é não se desfazer das suas ações tão cedo, certo? Nesse contexto, alugar as ações OIBR3 pode trazer diversas vantagens para a sua estratégia.

Veja quais são esses pontos positivos!

Menor risco

Como você acompanhou, alugar seus papéis da Oi apresenta baixo risco para o doador. Lembre-se: você define em quanto tempo espera receber os papéis de volta e a taxa de aluguel é determinada previamente. Esses fatores garantem mais previsibilidade para as operações.

Outro ponto relevante é a segurança institucional do processo. Afinal, a negociação acontece na B3 e é intermediada pela corretora de valores. Já a exigência de garantias ajuda a mitigar as chances de você lidar com eventuais prejuízos.

Fazer o aluguel de ações da OIBR3 também pode ser uma forma de reduzir eventuais riscos e perdas diante das oscilações do mercado. Nesse sentido, se os papéis se desvalorizarem, as perdas que ocorrerem podem ser compensadas — ainda que não totalmente — pelos ganhos obtidos com a negociação.

Maior possibilidade de retorno

Outra vantagem é que você tem a chance de obter rendimentos periódicos sem precisar se desfazer das ações e sem perder o direito de receber dividendos. Esse ponto é ainda mais importante ao analisar o histórico de distribuição de proventos da Oi.

Embora toda empresa de capital aberto seja obrigada a distribuir dividendos, o percentual e a periodicidade do pagamento podem variar. Lembre-se de que cada organização tem a sua própria política de distribuição.

Além disso, se a companhia não apurar lucros em um determinado período, não haverá dividendos a serem distribuídos. Com os problemas enfrentados pela Oi, inclusive envolvendo um novo pedido de recuperação judicial em 2023, a prioridade da empresa tem sido quitar as suas dívidas e sair do processo.

Por esse motivo, apesar de a Oi ter uma política de distribuição de dividendos, a última vez que ela pagou esses proventos foi em 2013 — ao menos até junho de 2023.

Ainda que não haja garantias que os resultados do passado se repetirão, alugar suas ações OIBR3 pode ser uma alternativa para receber rendimentos periódicos sem depender dos dividendos.

Como alugar as ações OIBR3?

Caso você deseje alugar suas ações OIBR3, é preciso saber como realizar o processo. Como você viu, o primeiro passo é demonstrar o interesse à instituição financeira que você usa para investir.

Contudo, você pode fazer a portabilidade dos ativos para a Genial Investimentos se quiser receber o dobro do valor da taxa sobre a ação doada. Entenda como o processo funciona!

Abra a sua conta na Genial

Na Genial, você consegue abrir a sua conta de maneira simples e online — tanto por meio do site quanto do aplicativo para smartphone. Depois, preencha os dados solicitados, como informações pessoais, de identificação e conta bancária de sua titularidade.

Esse processo é totalmente seguro, pois os seus dados são utilizados apenas para o registro e abertura de conta. Em seguida, cadastre uma assinatura eletrônica e crie um login com senha para acessar a plataforma.

A última etapa da abertura envolve o envio de cópias do seu documento de identificação e do comprovante de residência. Após a validação da sua identidade, a conta estará aberta e você poderá aproveitar todos os benefícios de ser Genial.

Faça a portabilidade das ações

Também chamada de transferência de custódia, a portabilidade de ações envolve mudar seus investimentos de uma instituição para outra, sem a necessidade de fazer novas operações. Logo, você não precisa vender seus ativos e recomprá-los, evitando prejuízos ou pagamentos de taxas.

O processo é bastante simples e o pedido de transferência deve ser feito na sua corretora atual. Para isso, acesse o site ou o aplicativo da instituição financeira e busque a opção referente à portabilidade.

Preencha o formulário e envie seus documentos para garantir a sua identificação. Por fim, escolha as ações OIBR3 que você deseja transferir para a Genial.

Autorize o aluguel dos papéis

Após fazer a portabilidade das ações, contrate a custódia remunerada e autorize o aluguel dos ativos. Automaticamente, você ativará o Aluguel Turbo. Essa é uma estratégia disponível na Genial Investimentos para você maximizar o lucro do aluguel.

Assim, a Genial paga o dobro do valor da taxa sobre os papéis doados, limitado a R$ 100 por CPF. Então você pode se beneficiar ainda mais da operação.

Compreendeu se o aluguel de ações da OIBR3 vale a pena para você? Como a operação pode ser vantajosa para alguns investidores, é válido considerar os seus objetivos com o investimento nessas ações e avaliar se a alternativa se adequa à sua estratégia.

Quer aproveitar as vantagens do aluguel de ações? Abra sua conta na Genial Investimentos e conte com uma corretora de valores completa!