Para quem busca um controle eficiente das finanças pessoais e deseja otimizar o orçamento para poupar e investir com sabedoria, a planilha de controle financeiro é indispensável. Esta ferramenta se torna um aliado crucial na gestão de gastos e receitas, permitindo um acompanhamento detalhado do seu dinheiro.

  • Você tem clareza de como seus recursos são distribuídos mês a mês?
  • Sabe quais categorias de despesas consomem mais do seu orçamento?
  • Consegue diferenciar seus gastos fixos dos variáveis?

Muitas pessoas perdem o controle desses aspectos e acabam enfrentando surpresas desagradáveis em suas finanças. Neste conteúdo, você vai descobrir como uma planilha de controle financeiro pode transformar a sua relação com o dinheiro, fornecendo uma visão completa da sua saúde financeira e orientando-o(a) na tomada de decisões mais inteligentes e seguras para o futuro.

O que é uma planilha de controle financeiro? 

Uma planilha de controle financeiro (ou de gastos mensais) é um sistema para anotar todos os dados referentes ao orçamento. Ela pode ser feita de forma automatizada ou mesmo manual, mas seu objetivo principal é organizar suas contas. 

Para isso, nela são inseridas todas as informações para fazer a gestão de suas finanças. Desde gastos do dia a dia até os rendimentos de suas aplicações. Dessa forma, é possível analisar os dados com mais precisão. 

Com uma planilha eficiente qualquer pessoa consegue separar seus gastos por categorias. Alguns exemplos são moradia, alimentação, lazer, saúde, transporte, educação, serviços etc. Sua renda também pode vir de diversas fontes, então isso deve ser detalhado – ampliando sua percepção em relação aos seus custos e ganhos. 

Assim, você começa a construir um controle sólido sobre as suas finanças, acompanhando a progressão mês a mês. O hábito traz diversas vantagens, principalmente para quem deseja incluir a educação financeira no cotidiano e fazer um bom planejamento. 

Genial Investimentos / Planilha - Orçamento Pessoal (Despesas Fixas)
Genial Investimentos / Planilha – Orçamento Pessoal (Despesas Fixas)

Quais as vantagens de criar a sua própria planilha? 

Você deve ter percebido que a planilha financeira tem um papel fundamental na hora de manter o controle e gerir melhor suas finanças, não é mesmo? Mas, além disso, existem diversas vantagens que a ferramenta pode trazer para a sua vida. 

De forma geral, a planilha gera mais organização financeira pessoal. Com ela é possível detalhar todas as informações de cada mês ou de algum período à sua escolha. Assim, você analisa a evolução dos seus ganhos e gastos e pode projetar os próximos passos em relação ao seu dinheiro. 

A ferramenta também ajuda no pagamento de suas obrigações. Anotando a data de vencimento de cada conta ou despesa, não haverá contas em atraso. Por outro lado, se há dinheiro a receber, é possível identificar essas pendências e organizar eventuais cobranças. 

Além da própria organização e controle das finanças, a planilha serve como importante ferramenta para um bom planejamento financeiro. Afinal, com ela, fica mais fácil visualizar em quais setores você pode gastar menos e quanto é possível poupar todo mês. 

Dessa forma, é possível traçar objetivos de curto, médio e longo prazo e encontrar oportunidades para investir, poupar e guardar dinheiro. E, como consequência melhorar sua saúde financeira. 

Afinal, se você tem o desejo de se planejar para alcançar uma meta, o primeiro passo é o controle. Então saiba seus ganhos e custos, avalie onde cortar despesas e comece a traçar o seu futuro. 

Como você viu, com o auxílio de uma boa planilha de gastos mensais a tarefa de organizar as finanças se torna muito mais simples. 

6 passos para criar uma planilha de controle financeiro eficiente 

Agora você conhece a importância de manter uma planilha de controle financeiro. Todavia, é fundamental montá-la de forma personalizada e eficiente.  

Lembre-se de que, se os dados ficarem desorganizados, será difícil utilizá-la de modo satisfatório. Então confira nossas dicas para criar a melhor planilha de controle financeiro para o seu dia a dia! 

1. Escolha a ferramenta 

Apesar de anotações manuais ainda serem úteis, é certo que uma planilha eficiente deve ser feita utilizando programas específicos. As ferramentas mais utilizadas são o Excel, da Microsoft, e o Sheets da Google

O Excel é mais conhecido e muitas pessoas já sabem utilizá-lo, então pode ser uma boa escolha para dar o primeiro passo. Porém, o Sheets possuiu as mesmas funcionalidades e salva as alterações automaticamente no Google Drive, facilitando os backups. Aqui, escolha aquela com a qual tiver mais afinidade. 

Além delas, você também pode optar por aplicativos específicos disponíveis no mercado. Existem uma infinidade à disposição de quem deseja organizar as contas e controlar as finanças. 

2. Liste suas fontes de renda 

Após escolher a ferramenta, é hora de listar suas fontes de renda. Aqui, nossa dica é ter uma coluna para inserir cada categorias de rendimentos.

Por exemplo, salário, pró-labore, aluguéis, dividendos, investimentos, e outros

Ao fazer a planilha pela primeira vez, sempre deixe espaços para adicionar novos dados posteriormente. Isso é importante porque é comum esquecer alguns detalhes ao inserir as informações. Dessa forma, você consegue adicioná-los no futuro sem comprometer a formatação. 

Genial Investimentos / Planilha - Orçamento Pessoal (Renda / Receita)
Genial Investimentos / Planilha – Orçamento Pessoal (Renda / Receita)

3. Divida os gastos por categoria 

O próximo passo é criar outra tabela dentro da mesma planilha. Você a utilizará para anotar os seus gastos. Procure deixar a estrutura fácil para organizar as informações e ter um documento visualmente agradável. 

Da mesma forma que no espaço para suas rendas, deve haver campos livres para as diversas categorias de gastos. Organize-os pensando em todas as despesas recorrentes.

Uma boa ideia é diferenciar por gastos fixos e variáveis

Os gastos fixos são aqueles que acontecem todos os meses e seu valor não varia, ou mudam muito pouco. Já os custos variáveis são aqueles que mudam todo o mês de acordo com a frequência e intensidade do uso. 

Exemplos de gastos fixos são o aluguel, escola dos filhos, financiamento, IPTUseguros etc. Até mesmo água e luz podem ser considerados gastos fixos, pois fazem parte do seu custo mensal e costumam variar pouco. 

Os gastos variáveis, por sua vez, podem incluir alimentação, transporte, lazer, vestuário entre outros.

Genial Investimentos / Planilha - Orçamento Pessoal (Despesas Fixas / Variáveis)
Genial Investimentos / Planilha – Orçamento Pessoal (Despesas Fixas / Variáveis)

5. Insira os dados 

Depois de formatar toda a planilha de acordo com gastos e ganhos, é o momento de inserir os dados. Se você tem as informações anotadas com exatidão, pode construir a tabela de forma retroativa. Porém, se não tem certeza de todos os dados dos meses passados, comece do dia atual. 

Coloque as informações sobre ganhos primeiro, com valores exatos — inclusive centavos. Complete todo o mês com a sua renda e passe para os gastos. É importante criar uma rotina para anotar as despesas assim que elas ocorrem. 

O hábito é necessário para que as informações sejam precisas. É difícil chegar ao fim do mês e ter todos os comprovantes e cupons de compras, não é mesmo? Por isso, reserve um tempo do seu dia para essa tarefa. Com disciplina, será muito mais fácil organizar as informações com eficiência. 

6. Faça a conta final 

A conta para saber o que sobrou — ou faltou — durante o mês também é importante. Se você utiliza um programa ou app, ele pode fazer isso por você. Nas planilhas, por exemplo, basta inserir uma fórmula que somará todos os ganhos de determinado período. O resultado deve ser subtraído da soma dos gastos. 

A partir desta conta final você conseguirá avaliar como tem cuidado do seu dinheiro e dar os primeiros passos para organizar e controlar suas finanças de maneira muito mais adequada e realista.

Genial Investimentos / Planilha - Orçamento Pessoal (Resultado / Saldo)
Genial Investimentos / Planilha – Orçamento Pessoal (Resultado / Saldo)

Entendeu a importância de ter uma planilha de controle financeiro no seu dia a dia?  Agora que você já sabe como montá-la, não se esqueça de que é fundamental manter o hábito de incluir as informações de forma recorrente e acompanhar a evolução do seu planejamento!

É hora de cuidar das suas finanças e a Genial quer te ajudar! Baixe agora uma cópia da nossa planilha de controle financeiro pelo QR-CODE ou através do link baixo.

O que achou desse conteúdo?

Se você está procurando mais conteúdos educacionais para agregar seus conhecimentos, vamos disponibilizar um top 10 mais acessados:

  1. Como ficar rico: a estratégia para chegar ao primeiro milhão
  2. O que é uma corretora de valores?
  3. Objetivos Financeiros: Como se planejar antes de investir
  4. Perfil de Investidor: Você sabe o seu tipo de investidor?
  5. Como investir melhor e sair da poupança
  6. Quais são os riscos ao investir? Entenda!
  7. 3 investimentos de baixo risco mais rentáveis que a poupança
  8. Qual o melhor investimento para a aposentadoria?
  9. Quanto poupar na reserva de emergência, afinal?
  10. Como se tornar um investidor aos 20 e poucos anos
Inscreva-se no nosso canal do YouTube

Perguntas Frequentes (FAQ):

Como fazer planilha de gastos mensais simples?
Comece listando suas receitas e despesas mensais em colunas separadas. Inclua categorias de despesas e use fórmulas simples para somar os totais.
Como baixar planilhas grátis?
Há diversos sites e plataformas como Google Sheets e Microsoft Excel que oferecem modelos de planilhas gratuitos. A Genial Investimentos também disponibiliza uma planilha que você pode baixar diretamente do seu blog.
Como fazer planilha no celular grátis?
Utilize aplicativos como Google Sheets ou Microsoft Excel. Eles permitem criar e editar planilhas diretamente do celular e são gratuitos.
Qual a melhor planilha de gastos mensais?
A melhor planilha varia conforme suas necessidades. Avalie modelos disponíveis e personalize conforme necessário. A planilha da Genial Investimentos pode ser um ótimo ponto de partida.
Como montar uma planilha de gastos do mês?
Registre todas as fontes de renda e despesas, categorize-as e acompanhe durante o mês.
Qual a melhor planilha para gastos mensais?
A escolha depende do seu estilo de gestão financeira. Para uma opção completa, veja a planilha que oferecemos no blog da Genial Investimentos.
O que é planilha de gastos mensais?
É uma ferramenta para registrar e monitorar suas finanças, ajudando no planejamento e controle financeiro pessoal.
Como uma planilha de gastos pode ajudar?
Ajuda a visualizar gastos, planejar economias e identificar oportunidades de reduzir despesas, sendo vital para um controle financeiro eficiente.
Como fazer planilha controle financeiro pessoal?
Registre suas receitas, despesas, dívidas e investimentos. Use categorias e fórmulas para monitorar o fluxo financeiro.
Qual a melhor planilha de controle financeiro pessoal grátis?
A melhor opção depende das suas necessidades.
Como organizar as contas do mês?
Liste todas as contas, defina prioridades, estabeleça um orçamento e acompanhe os pagamentos. Nossos blogs fornecem estratégias e modelos para isso.
Quais os 5 principais tipos de planilha de controle financeiro?
Orçamento mensal, rastreador de despesas, planejamento de economias, gestão de dívidas e acompanhamento de investimentos. A planilha da Genial Investimentos é uma excelente opção por ser completa e fácil de usar.
Planilhas e Aplicativos

Igor Graminhani

Igor Graminhani é analista técnico com mais de 14 anos de experiência. Certificado CNPI-T e credenciado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Pós-graduado em Mercado Financeiro pela Saint Paul. Igor ministra cursos de formação de traders e comanda a Sala ao Vivo da Genial Investimentos, recomendando oportunidades de Day Trade nos minicontratos de índice e dólar futuro e Swing Trade com ações em tempo real.

Ver todos os artigos
Campanha Institucional - Ativação - Abra sua conta

Navegação rápida

O link do artigo foi copiado!