Você sabe o que faz um assessor de investimentos? O empreendedorismo tem crescido no Brasil e os agentes na área de finanças são profissionais que podem trabalhar por conta própria. A função principal deles é orientar as pessoas em relação às escolhas das melhores aplicações financeiras de acordo com o perfil de cada um.

Os agentes são, portanto, muito úteis. Eles auxiliam as corretoras a venderem mais e os investidores a fazerem escolhas seguras de aplicações. Está interessado em saber mais sobre esse assunto? Neste post detalharemos as atribuições de um assessor, quem pode exercer essa profissão e quais são as certificações necessárias.

Como funciona o mercado financeiro?

O mercado financeiro é o ambiente no qual se pode adquirir e vender ativos financeiros (títulos, ações, entre outros), investir em câmbio ou em commodities (ouro, petróleo, soja etc).

Há dois tipos de aplicações financeiras: as de renda fixa e renda variável. Na primeira opção, o investidor empresta dinheiro ao governo (no caso dos títulos públicos ou Tesouro Direto) ou a uma instituição financeira (CDBs, LCIs ou LCAs) e recebe em troca o capital emprestado mais os juros acordados de acordo com o período do investimento.

Nas aplicações de renda variável, o indivíduo investe em ações de empresas ou em outros ativos que compõem a Bolsa de Valores. Esse mercado pode proporcionar altas rentabilidades, porém oferece mais riscos. Isso porque um ativo pode se valorizar ou perder valor rapidamente dependendo das condições do mercado.

O que faz um assessor de investimentos?

Nesse cenário, o assessor de investimentos atua como um intermediário na relação entre os investidores e os analistas de investimentos das corretoras. Os assessores são autorizados a exercerem a sua função pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Eles se responsabilizam por prospectar clientes, apresentar e fornecer orientações sobre o mercado financeiro aos investidores, receber ordens e, na sequência, transmiti-las aos sistemas de negociação nas corretoras e esclarecer as dúvidas que as pessoas podem ter em relação ao assunto.

Dessa forma, se um investidor deseja saber mais sobre investimentos em renda variável e renda fixa, por exemplo, o agente autônomo é o responsável por apresentar e explicar como funcionam os produtos disponibilizados pela corretora. O objetivo é conduzi-los a adquirir as aplicações com os analistas, que serão gestores das carteiras dos clientes.

Vale destacar que a renda desse profissional varia de acordo com o número de vendas realizadas. Dessa maneira, quanto mais pessoas realizarem investimentos nas corretoras, maior será a comissão do assessor.

Qual é a importância do assessor de investimentos?

Os agentes autônomos são muito importantes no mercado financeiro. Primeiramente, eles ajudam as corretoras a conquistarem mais clientes. 

Os assessores também são úteis aos investidores uma vez que, baseados na sua experiência sobre o mercado financeiro, fornecem orientações às pessoas para que elas possam fazer escolhas com segurança e de acordo com o seu perfil de investidor, permitindo minimizar perdas e otimizar ganhos.

Quem pode atuar na profissão?

Por ser uma profissão pouco difundida, pode-se pensar que há muitas restrições para atuar como um agente autônomo. No entanto, basta atender a alguns requisitos.  As exigências para atuar como assessor de investimentos são:

  • ter ensino médio completo (não é necessário ter ensino superior);
  • não apresentar antecedentes criminais;
  • estar em pleno exercício dos direitos civis;
  • morar no Brasil;
  •  pagar R$460,00 para inscrição no exame da Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias) e ser aprovado no teste.

Quais são as certificações para ser um assessor de investimentos?

Para atuar na área é necessário passar pela prova de certificação realizada pela Ancord. O exame tem como objetivo avaliar o conhecimento técnico dos candidatos.

O teste conta com 80 questões de múltipla escolha e avalia a aptidão dos candidatos sobre vários temas. Entre eles estão o conhecimento das atribuições de um agente autônomo, do mercado financeiro, fundos de investimentos, entre outros assuntos. 

Para ser aprovada, a pessoa precisa acertar no mínimo 70% das questõesno exame elaborado e distribuído pela Fundação Getúlio Vargas (FGV).

Como começar a exercer a profissão?

Depois de ser aprovado no exame, é preciso realizar o credenciamento na Ancord. A instituição realiza aprovação do agente juntamente com a CVM para que o profissional  já comece a atuar no mercado. 

Depois da realização desses procedimentos, o assessor já pode trabalhar para uma corretora e atender a clientes. Todo o processo (da aprovação no exame até a vinculação na corretora) costuma durar, em média, dois meses.

Quais são os principais custos da atividade?

Além do gasto na realização da prova da Ancord (R$460,00), o profissional precisa arcar com uma taxa trimestral cobrada pela CVM para exercer a profissão. As pessoas físicas pagam R$ 634,63 e as pessoas jurídicas, R$ 1.269,25.

Perfil do profissional

Antes de mais nada, é preciso ter conhecimentos profundos sobre as características de todos os produtos de investimento que venderá. Por atuarem ajudando a empresas e pessoas a lucrarem mais, os agtens autônomos devem ser comunicativos e prezar pelo bom relacionamento interpessoal.

Como não há remuneração fixa, deve-se ter bastante empenho para conquistar uma sólida cartela de clientes e garantir um bom retorno financeiro. Deve-se ter fôlego para atuar na prospecção de clientes, seja por meio de telefonemas ou reuniões.  

As maiores corretoras do mercado, como a Genial Investimentos, oferecem planos de incentivo, nos quais o assessor consegue obter ganhos adicionais ao atingir metas.

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